工行沧州分行治理运营风险提高案防能力

    

    提高认识。该行管理层、操作层高度重视业务运营重点风险治理活动，将重点风险治理工作列入支行经营绩效目标考核，同时加大相关人员的奖罚力度。关注高风险网点和高风险柜员的操作风险管理，加强对重点支行、重点员工的风险管控工作，提高思想认识，增强工作责任心，杜绝屡教不改、麻痹大意和有章不循、违规操作行为，远离违规红线。 

    

    强化分析。该行坚持每月召开责任认定工作联席会议，定期组织内控核查中心、运行管理、人力资源、监察及相关部门负责人参加责任认定会。对各类风险事件按风险驱动因素区分制度、流程、系统、操作、执行、道德等因素进行分析和责任认定及分析原因，查找压降点，进一步提高触犯风险模型的识别能力和防范能力，及时化解风险。 

    

    严肃问责。该行切实防止以往年度已治理的屡查屡犯事件反弹。内控合规、运行管理部门实事求是开展风险监测和评定工作，如实准确选择风险收集要素和风险驱动因素。持续监测各行风险数据，及时通报风险事件。对于确认为“员工代客户办理业务”“虚增交易量”“内部账户违规挂账”“随意简化操作流程”等主观故意类高危风险事件的经办人员及管理人员严肃问责，发现一起、处理一起。 

 

    整改落实。该行强化屡查屡犯风险管理，对屡查屡犯人员、屡查屡犯预警人员，或频繁发生低危风险事件网点的相关柜员及管理人员除严肃问责外，并认真查找基层网点机构在制度、流程、人员培训、岗位设置等方面的深层次问题，及时通过发送整改通知书、通报、风险提示等手段督促进行整改，将风险事件整改责任落实到具体部门和相关责任人，进一步提升管理水平。