针对当前电信网络新型违法犯罪和企业银行账户涉案增多的严峻形势，根据市分行企业银行账户涉嫌电信网络新型违法犯罪专项治理工作方案要求，近期，长子支行对存量银行结算账户认真开展了排查工作。
统一认识，第一时间安排落实。支行在收到市分行账户涉嫌电信网络新型违法犯罪专项治理工作方案后，立即成立以支行行长、分管行长、合规经理、运营主管和对公客户经理组成的工作小组，开展存量银行结算账户排查工作。
全员培训，提升全员防诈骗能力。支行要求客户经理在做开户尽职调查之前，仔细比对工商系统与客户提交的营业执照，查询该客户关联企业，亲自对注册地址进行实地上门拍照核实，柜面开户人员也要认真审查法人身份等信息，核查手机号码是否为实名认证，对客户开户的真实意愿、用途、实际经营情况、地址等信息进行逐一核实，确保开户信息真实，用途合规。
多措并举，全面开展账户排查工作。支行严格按照市分行指示对账户企业基本情况、开户情况、网银情况、对账情况、交易情况、法人手机等方面开展排查，重点关注开户后无正常资金收付或存在小额试探性交易，电话异常、经营地址异常等企业账户综合分析快速研判及时掌控，实施加强型尽职调查，对发现的异常账户及时采取账户控制措施，确保全面无遗漏防范风险。全面加强尽职调查环节管理，强化实地尽职调查，查看企业办公场所、人员分布、经营设施等情况，切实了解企业经营状态是否正常。加强对网银渠道限额的管理，根据客户风险情况适时调整支付额度，限制交易限额等。
定期排查，做好全周期风险监控。严格实施可疑企业和法人禁入，对客户身份、经营场所和经营背景真实性逐一核实，拒绝开立存疑账户。大力开展开户异常情况尽职调查，切实了解客户经营地址以及经营状况，禁止开立可疑账户。加大客户状态监测与异常情况处置力度，根据上级行下发的主要信息变更企业账户的清单，做好客户通知、信息确认、账户管控工作，确保业务健康合规可持续发展。
