古语云：道高一尺魔高一丈。面对近期各大金融机构雷霆扫穴般的对公可疑账户排查，不法分子也在折戟沉戈的失败中不断摸索反排查的技巧，这使得金融机构必须不断升级账户排查的方式与方法。
近日，珠海建行斗门支行客户经理杨柳在接待陌生女客户赖女士时，赖女士自称某信息咨询公司新任法定代表人，要求办理该公司对公账户信息变更。多年的职业直觉告诉杨柳，从衣着到谈吐，眼前这位客户并不具备一名女性企业家的气质。然而，常规的问询，这位女客户却对答如流，杨柳旁敲侧击地问了几个问题，客户也应对得宜。这种滴水不漏的应对，令嗅觉敏锐的杨柳嗅出一丝丝职业答辩的“异味”。但是，查询工商登记资料并无异常，身份核查也没有问题，唯一不正常的只是企业丢失了公章和法人私章，但客户不仅有登报公告，还有备案登记表。一切似乎都没有值得起疑的破绽。
但是，没有破绽往往就是最大的破绽！谨慎的杨柳忽然灵机一动，决定放一支“冷箭”进行试探式排查。
杨柳一边让客户在申报资料上盖章，一边对客户说：“好长时间没见过韩总了，韩总的珍藏陈年大红袍齿颊留香，上次喝过一次，至今还印象深刻呢”。
“是啊。我也很喜欢韩总的大红袍”。
韩总是该公司的前任法人代表，杨柳从未喝这位韩总的大红袍。或许是一边盖章一边搭讪分了神，赖女士一不小心在杨柳面前露陷了。
于是，杨柳故意围绕韩总的话题与赖女士进行海聊。似乎已经意识到“中了招”的赖女士，立即换了口风。然而，已经敲开了一个缝隙的杨柳紧追不舍，在一连串的追问之下，客户终于承认不认识前任法人代表韩总，并隐晦地暗示，自己只是“名义上的法定代表人”。
杨柳马上将相关情况向营运主管报告，并立即对该账户进行只收不付处理。同时，主动建议客户办理可疑账户注销。而这位“名义上的法定代表人”也以销户需和其他董事商量为由，落荒而逃。这个存在显著违规嫌疑的账户，成功被排查出来，无法办理非法交易。
