工行沧州分行履行法定义务开展反洗钱专项自查自纠工作

    

    一、明确自查内容。此次反洗钱业务自查的内容包括反洗钱组织架构及内控制度建设、反洗钱岗位设置及各专业条线履行职责情况、客户信息完整性的维护、大额和可疑交易的报送情况、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存、客户风险等级调整和尽职调查、反洗钱保密管理、外部协查新增等。 

    

    二、明确自查方式及范围。一是由各专业条线、各支行按照检查内容逐条逐项进行自查，自查面达到100%。市行反洗钱中心将对自查结果进行抽查，检查面30%。二是市行运行管理部、大客户服务部（国际业务）、个人金融业务部、银行卡中心、电子银行部组织对本专业反洗钱开展情况进行自查。三是由市行组成检查组，对部分支行进行重点抽查，抽查面30%。 

 

    三、明确自查要求。一是要求各行、市行各专业部门要高度重视本次自查工作，集中时间和力量，专人负责，有步骤、有重点地组织开展自查自纠活动，确保自查工作取得实效。二是各行、市行各专业部门要在自查的基础上，对内外部反洗钱检查存在问题较多或问题性质较为严重的辖属网点进行“再检查”，防止监管处罚问题前查后犯、此查彼犯，巩固和扩大自查整改效果。对反洗钱管理链条中的薄弱环节、日常操作上的主要风险点进行重点自查。对自查发现的主要问题，认真分析原因，制定有效整改措施，及时整改。三是严格把好自查质量关，坚决杜绝流于形式的自查，特别是重点专业和一线支行网点认真落实和履行了解你的客户职责，将“KYC”绐终贯穿于每项业务的全流程。