客户信息补录是反洗钱工作中一项重要内容，是人民银行重点关注的工作事项，也是监管机构进行反洗钱处罚的主要因素。为认真贯彻落实客户信息治理及反洗钱等工作要求，提升全行反洗钱水平，有效防范账户监管风险，根据省行下发的《2020年中国建设银行湖南省分行对公客户信息完善实施方案》文件要求，天心支行迅速行动，多举措扎实推进反洗钱对公信息补录工作。
一、高度重视，分析原因
支行高度重视反洗钱对公信息补录工作，充分认识到客户信息维护这一基础性工作的重要性，根据省行下发的资料显示，对公客户信息缺失的主要项是缺少实际控制人名称、证明文件的种类、号码、有效期限等信息。通过数据对比分析和网点的反馈意见，发现导致问题的主要原因在于开户时录入的客户信息不完整和客户信息变更后没有及时在系统里进行同步更新。
二、源头控制，严格把关
对公客户信息维护是一项长期性、系统性的工作，要将信息维护工作纳入日常事务范畴，特别是做好客户开户时的第一道信息采集工作。对于首次开立对公账户的客户，要求柜员按规定严格确保信息正确、完整地录入；对于信息发生变更的客户，柜员应在客户前来办理变更业务时及时核对客户新的证件信息，同时要求客户配合做好相关信息的更新工作。
三、全员齐心，克服困难
根据省行下发的客户信息缺失情况，将客户分配到个人，全员上阵，利用周末及班间、班后的碎片时间，集中网点力量、集中人力资源、集中工作时间，对实际控制人、证明文件等相关信息缺失的客户进行补录，全力以赴做好系统内存量客户的信息完整性补充工作；同时，对比工商系统信息，积极联系信息发生变更的客户，第一时间进行更新，进一步提升对公客户信息准确率。
四、严格保密，防控风险
客户信息是我行的重要资产，所有工作人员必须树立高度的责任感和敬业精神，强化保密意识，做好客户信息保密工作，维护好客户的合法权益，严防出现滥用客户信息等泄密事件的发生。同时，也要向客户充分解释信息完善的重要性，争取客户的理解和支持。
通过持续奋战，天心支行反洗钱对公信息补录工作取得了一定的成效。截止2020年一季度末，天心支行对公客户信息完整率已提升至97.27%。下一阶段，天心支行公司业务部将紧紧围绕反洗钱工作要求和目标，加大督导和检查力度，快速推进信息补录工作，防范账户监管风险，进一步提升全行对公客户信息的完整率。
