建行常德澧县支行成功堵截一起出借银行卡案件

    近日，建行常德澧县支行大堂经理胡玫瑰陆续接待了多名中老年客户，这些客户都有一个共同点，进入网点后直接找到大堂经理，称需要开一张建行卡，同时还要开通网上银行和手机银行，如果之前有建行卡或已开通电子银行的，要求销掉以前的账户或关闭以前开通的电子渠道，全部重新申请。大堂经理胡玫瑰立刻警觉起来，询问他们办卡及开通电子渠道的用途，这几名客户均表现的很不自然，支支吾吾后声称是借给亲戚使用，大堂经理结合这几名客户的穿着打扮、年龄特征、对电子银行渠道的了解程度等情况，判断这几名客户的开户行为异常，委婉的拒绝了其提出的上述要求，并向客户普及出借银行账户可能带来的后果，可能会成为不法分子实施违法犯罪行为的工具。这几名中老年客户听后均表示不再要求办理，随后先后离开网点。 目前，反洗钱工作还未达到全员普及，未成年人、中老年客户、部分偏远地区客户就非常容易被不法分子利用，抓住其不懂反洗钱知识的弱点，悄然将其变成违法犯罪的推手。这就要求我们银行工作人员要擦亮双眼，具体高度的反洗钱意识及熟练的反洗钱行为分析能力，还要通过多种途径，加大反洗钱工作的宣传，践行建行的大行担当，维护社会经济的健康有序发展。