现下打击治理电信网络新型违法犯罪工作形势严峻，为贯彻落实外部监管机构和上级行要求，提升打击治理成效，雨花亭支行严格按照《关于进一步强化涉案对公账户监管的通知》开展专项整治活动。
一、积极开始全面排查
自2020年4月30日起，雨花亭支行重点排查涉案账户和相同法人不同账号、相同经营地址、相同联系人电话号码、相同联系人名称和相同注册地址客户。通过“外数慧查”工具排查出的营业执照已注销账户，设置为“只收不付”。
二、严格规范开户流程
该行已将长沙市公安局新闻通报会发布的“为电诈团伙开数十个对公账户：多家银行经理涉帮信罪被拘”传达全行，开展警示教育，要求每位员工引以为戒，绝不犯类似错误，务必维护银行业的良好形象，严格做好“开户前”、“开户中”和“开户后”的尽职调查工作。尤其对“一企多户”、“一人多户”、“一址多照”、开户人员异常等特征纳入资质审查范围，必要时候可以拒绝开户或者加强尽职调查。
三、强化滚动排查
该行对2019年以来开立的账户进行一次拉网式核查：（1）先逐个查询账户交易，严格按照“可疑交易特征”排查；（2）对于筛选出的具有“可疑交易特征”的账户，结合“外慧数查”工具，进行一键体检，查询变更、异常等相关情况，查询出“已变更未变更”的账户，联系客户未作整改的，设置“只收不付”；查询“营业执照已注销”的，我行主动作“只收不付”设置；（3）翻阅档案，查看上门核查记录是否到位；（4）查询无交易的，以联系客户对账的名义，了解客户是否处于失联状态；（5）查询筛选账户的风险等级，是否有司法处理等；（6）对交易可疑客户进行一次电话沟通，了解其主营情况、经营地址等信息，必要时候要求客户经理上门核实。后续，该行将对2019年之前开立的存量账户按照以上方式进行全面排查。
5月1日起，该行建立新开账户初期滚动排查机制，要求在一周内进行电话回访或根据流水滚动监测排查，对发现异常或法人失联情况的，主动采取上门加强型尽职调查核实。
四、强化风险提示
5月1日起，该行对新开立的对公账户，务必让客户签署“办理银行账户（银行卡）涉电信网络新型违法犯罪法律责任告知书”，强化对开立对公账户及买卖对公账户行为的法律风险提示。
该行主要负责人签订银行网点从严审核对公账户责任状，并指定专人在大堂不定期组织微沙龙，开展多种形式的反诈宣传，对工作中发现从事涉诈账户“代办”等违法犯罪的，主动查找行业“内鬼”及相关业务代办人员，一旦发现可疑情形及时报送上级部门。
