邮储银行鹰潭市分行开展员工行为排查工作

    为规范员工行为，防范员工道德风险，促进依法合规经营，近期邮储银行鹰潭市分行法律与合规部联合人力资源部，根据系统下发的风险数据开展员工行为排查工作。本次排查将充分运用合规管理系统、相关业务系统和外部数据，对风险线索涉及员工有关信息进行综合分析，主要排查员工是否存在信用卡套现、经商办企业、参与非法集资、民间借贷、网络赌博、过渡客户资金、违规代客理财、“飞单”销售等违规行为。

    一、领导高度重视、部门精心组织。为确保本次风险排查工作取得切实有效的成果，两部门多次交流制订详实方案，确定重点排查范围，对排查工作做了周密布署，同时对风险数据线索进行探讨评估，最大程度应用非现场手段做好前期排查工作。

    二、检查方式多样，排查材料充足。在前期非现场数据的支持下现场对前期发现的问题进行确认，调查采取明查与暗访相结合、内查与外调相统一、面谈与家访相融合的多方式，全方位方法进行排查。首先对员工周边人员进行交谈，了解八小时工作外情况，对员工工作圈、社交圈、朋友圈进行深入细致了解，重点关注是否与客户有利益交易、有无涉足黄赌毒、有无参与社会不法行为。其次通过查阅征信、银汉流水等形式，综合分析可疑线索，再进行重点排查。

    排查按照“远程数据分析、锁定可疑线索、现场核查确认”的原则让整个工作既深入又细致，收到了良好的效果。本次排查更深层次地了解员工日常行为及思想动态，增强员工风险防范意识。