邮储银行莱芜分行开展重点风险防控及内控有效性排查工作

 

    一、强化组织领导，落实工作任务

 

    为加强本次专项检查工作的组织领导，邮银联合成立重点风险防控及内控有效性排查工作领导小组。下发了《关于开展重点风险防控及内控有效性排查工作的通知》，对检查业务范围、时间安排、质量要求、检查整改报告等提出了具体要求。各部门确定了本部门排查工作联系人，具体负责组织推进本部门/条线排查工作开展、问责整改、资料报送等工作。

 

    二、针对检查问题，严肃问责整改

 

    本次排查工作共发现问题2个，涉及小额贷款对逾期贷款信贷分类调整不及时、小企业贷款贷后未及时收集采购合同对应的发票业务等方面。针对上述问题，该行已采取加强管理和业务培训、及时收集客户贷款用途材料、加强后续检查管理等措施，确保问题整改到位。

 

    三、以查促管，完善工作措施

 

    一是完善制度、规范流程，确保工作质量。对标监管标准和本次排查重点内容，通过抓好日常业务培训、会审、检查等工作，传导制度、规范流程，确保业务操作合规、到位。二是完善台账、分析整改，促进岗位履职。通过风险与内控委员会、专题会议等方式，加强各条线、各部门之间的沟通，明确职责、加强整改，促进各岗位严格履职。三是加强检查、严肃问责，构建合规氛围。

 

    持续抓好条线尽职检查、网点常规检查、综合检查、检查实践等工作，确保检查到位。对违规问题，严格按照员工违规行为处理办法、违规积分管理办法等制度进行追责，并通过警示栏、风险提示、业务培训等方式，以案说法，深入剖析违规问题，提高员工认识，构建良好的合规文化氛围。