为进一步推进反洗钱工作的深入开展，切实履行金融机构反洗钱宣传义务，有效预防和打击洗钱犯罪活动，扩大反洗钱工作影响，中国邮政储蓄银行鹰潭市分行以监管部门的业务指引为培训宗旨，根据上级行反洗钱工作计划，于2020年4-5月集中开展了反洗钱宣传培训月活动。
风险为本 履行社会责任
金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥金融机构“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。据悉，该行长期以来利用网点、离行式自助服务区LED电子显示屏、宣传海报、折页、简报及悬挂横幅等各类宣传媒介，加强对社会公众反洗钱知识的普及，提升社会公众“保护自身利益，谨防被人利用，远离洗钱犯罪”的防范意识。
“以后不能有侥幸心理，一夜暴富是陷阱”……观看的群众对该行反洗钱宣传活动一致好评，并希望该行以后能多多宣传反洗钱知识。
监管为标 践行大行使命
据悉该行2020年初制作的宣传视频入选当地人行宣传视频，相关宣传内容并在当地主要报刊媒体上登载。向群众普及金融知识，提高金融风险防范能力，保护好个人信息安全，积极引导群众主动配合金融机构做好客户身份识别工作。
该行反洗钱工作始终以非现场监测与现场检查为合力，通过合理分工，精准定位，科学设置录入、监测、分析、管理等岗位，能使工作系统化、流程化。同时为满足反洗钱工作时效要求，在市分行法律与合规部设置专职管理员，在减少兼职事务和外部利益干扰的情况下，沉下心对反洗钱岗位工作深耕细作，延伸岗位所需技能的深度和广度，在工作中更快的提升从业人员的实战水平。
防范为根 奉行为民理念
今年以来该行开展反洗钱培训3次，总培训约450人次，囊括该行高中层管理人员、职能部门及辖内（含代理营业机构）全部客户经理和营业网点员工。意在增强全行员工反洗钱履职意识，将监管要求与日常经营管理有机结合，切实履行客户身份识别、可疑交易报告、交易记录保存等反洗钱责任和义务。
在培训中通过宣导监管机构要求和其他机构有益做法和经验分享给辖内（含代理营业机构）全部客户经理和营业网点员工，旨在促使分支行人员能从更宽阔的视野和更加宏观的角度把握工作要求，工作更有指向性和针对性，提高对政策理解、异常账户资金、资金流程等监测要求的落实。同时要求业务条线部门进行专项学习，了解业务流程和产品原理，通过多次培训与转培训，可以使其他机构的好的工作经验和工作方法得到复制和推广，促进从业人员履职水平的提升。
“百丈之台,起于垒土”，加强商业银行反洗钱工作，是全社会开展反洗钱工作中最重要的一环，商业银行作为金融体系中涉及客户体量最多，覆盖面最广，是反洗钱工作最为关键的一环。开展反洗钱既是义务，更是责任，随着反洗钱工作日益精细化、复杂化、多样化，升级传统的反洗钱监测模式势在必行。
