工行长治南街支行高度聚焦源头风险 加强结算账户尽调管理

    为有效防范单位结算账户业务风险，进一步加强基础管理和风险防控工作，切实发挥尽职调查了解客户，防范风险的作用和目的，近期，工行长治南街支行进一步强化了单位结算账户尽调工作要求，确保尽职调查工作扎实有效开展。

    一是坚持开展账户真实性审查、尽职调查、法人面签、现场授权等制度，针对涉及法人严重违法失信、经营状况异常、信息有误、冒名开户、代理人多头开户等情况坚决杜绝开户，切实从源头上防范外部风险；二是要求客户经理充分认识账户尽调的重要性，对客户来源及开户意愿从多个方面和多角度了解客户情况，达到尽职调查的目的。三是把控账户风险，优化企业开户环境，提高开户质量和速度。建立健全以账户质量和风险防范为导向的企业银行账户业务考核机制，开户柜员、现场人员和客户经理要对每个账户严格把关，对账户进行全生命周期的监测。