工行镇江中山支行营业室通过排查异常账户应对电信网络新型诈骗犯罪

    今年以来，工行镇江中山支行营业室为了有效防控网络欺诈风险，根据总省市行下发的存量异常账户名单，进行增强型尽职调查，全力防控电信网络新型诈骗犯罪。目前，镇江中山支行营业室已将28各问题账户全部做止付处理，切实落实聚力风险防控的要求。

    一、初步筛选，做好准备工作。因排查时间紧迫，需排查账户较多，网点针对异常账户名单，组成尽调小组，第一时间查询工商注册信息、开户资料及单位账户明细，分析企业经营情况，并与单位法人（负责人）电话核实，初步筛选出问题账户。 

    二、上门尽调，核实情况。根据筛选出的问题清单，安排上门核实人员，逐户走访。针对一些地址较为偏远的商户，该行员工牺牲节假日休息时间，实地上门核实地址是否与注册地址一致，经营状况是否正常，排除账户风险。因为排查账户地点分布比较分散，故网点派出两路人员，抢抓排查时间。 

    三、书面报告，管控总结。网点对公客户经理根据实际走访情况，出具尽调意见书，由营业经理审核，柜面进行止付工作，并将处理结果报送至支行内控部门。