工行横琴分行开展企业银行账户涉嫌电信诈骗犯罪专项治理

    当前我国电信诈骗违法犯罪形势严峻，企业银行账户成为电信网络新型违法犯罪重灾区。按照总行统一安排，结合目前行内涉嫌涉案账户数量大幅攀升的现状，工行横琴分行拟定了企业银行账户涉嫌电信诈骗犯罪专项治理方案，从2020年3月开始，由工行横琴分行机构与公司金融业务部、横琴分行营业部、琴海支行、长隆支行等多部门联合开展专项治理。

    该行将存量账户分三个批次2020年新开账户、2019年4月28日全面取消开户许可证后至2019年底、2019年4月28日全面取消开户许可证前分别提取开户明细清单，有序组织各行、各部逐户从开户环节、存续期管理、企业联络信息、异常特征、账户交易明细和尽职调查等维度对存量账户开展排查清理，对本次排查发现的可疑风险账户，立即采取管控措施。同时，严格新开企业账户风险管控，对触发系统“一人多企、一人多户、一址多户、一号多企”等异常监测模型企业与法人严格把关，对新开户严格落实实地调查，对于异常开户行为、开户意愿存疑等由客户经理开展加强型尽职调查，严控账户非柜面渠道支付限额，综合运用E路通、E企查、广东分行对公账户全生命周期管理系统等信息严格账户动态复核管理，并积极应用运营风险智能管控体系、客户风险评级、银企对账、阶段性电话回访等方式严格新账户存续期管理。

    下阶段，该行将持续跟踪落实涉嫌电信诈骗违法犯罪账户的清理整改，严防新开账户涉案风险，不断提升全辖账户合规性管理质效，力保该行企业银行账户“零涉案”。