遵照省行和常德银保监分局相关文件精神,为有效配合打击治理电信网络新型违法犯罪活动，切实保障人民群众财产安全，有力维护全国“两会”期间资金运营平安稳定，该行上下高度重视，认真贯彻落实监管部门和省行工作要求，着力展开系列治理工作，收到较好工作效果。
一、加强组织领导，严格落实监管新规。为切实落实省行和监管部门相关《通知》要求，常德市分行成立了由分管行长任组长，安保部、个金部、渠道部、电卡部等部门负责同志为成员的打击和防范电信网络诈骗工作领导小组。按照省行和监管部门相关要求，我行各成员部门依照职责分工开展了相关工作，有效维护了社会公众合法权益，打防工作取得一定成效。
二、严格执行工作要求，切实加强合规管理。
（一）在账户服务方面。一是进一步加强了实名制管理，严格核实了客户开户真实意愿，保证开户资料和客户身份信息的真实性、完整性和有效性；二是完善了账户合法开立和使用承诺机制，办理开户业务时应明确告知客户出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施，提示客户仔细阅读并确认开户协议，尤其是客户承诺内容；三是加强了交易背景监控，办理各类实时、非实时转账业务时，在重点核实客户本人真实意愿的基础上，还加强了与客户沟通，提示该交易的时效性、风险性，避免出现客户问题。
（二）在商户管理方面。一是严格商户入网资料审核，抓好商户准入“实名制”，做好存量商户信息查缺补漏；二是强化商户风险监控，加强风险监测和处置，做好存量商户经营情况核查；三是严格受理终端管理，核实商户合约信息重点参数，加快不具备报送位置信息的终端更新或改造；四是规范与支付机构合作，加强对支付机构使用我行支付通道的管理以及规范支付机构交易信息传递。
三、广泛宣传，筑牢客户识假防骗基础工作。面对目前打击治理电信网络诈骗违法犯罪的工作态势，我行持续向客户宣传普及电信网络新型违法犯罪相关知识，整理了部分防范电信诈骗的宣传资料，通过在银行营业场所采取多种防诈骗宣传方式相结合，让办理银行业务的群众悉知诈骗伎俩，提高市民群众的防诈骗意识。一是充分利用我行营业网点、自助终端、客户端、客服电话、短信、微信、网站、网点柜员和客户经理等自有渠道向广大客户做好宣传，网点常年摆放有防范网络诈骗犯罪的宣传折页，门口电子显示屏、厅内电子显示屏常年播放了防范网络诈骗的内容；二是客户办理业务时我行员工向客户分发防诈骗宣传资料；三是在微信朋友圈扩散宣传；四是走乡镇、进社区活动时同步进行了宣传；五是利用网点获客平台，在大厅开展多场“一对一”的客户宣传活动；六是加强了对辖内员工的识假防假教育培训，要求网点晨会、夕会学习相关制度、严格操作流程，树立合规理念，保障客户信息安全。
四、主动发现，及时提醒和劝止客户，避免受骗上当。我行要求各营业网点工作人员，特别是大堂经理、大堂保安以及柜台营业员应加大对到银行营业场所办理转账业务人员尤其是易受骗的老年人的防诈骗宣传和提醒服务力度。在大厅发现受骗的可以客户，要与客户交流，了解客户情况，若发现客户受骗要及时向客户解释并阻止客户资金划出。同时，各营业网点加强了与辖区公安派出所的沟通联系，双方密切配合，坚持做到发现问题及时通知辖区公安派出所或通过110处警，以协助公安机关做好打击与防范电信网络新型诈骗违法犯罪常态化工作。
