工行长治高新区支行趁热打铁开展“案件就在身边”专题分析

    工行长治高新区支行4月23日成功堵截一起异常群体开户风险事件，并将情况上报上级相关部门，事后支行对当班大堂经理和网点负责人进行了表杨，并趁热打铁结合此次事件组织开展了“案件就在身边，切莫麻痹大意”专题分析，对加强对异常群体性开户风险防控管理进行了安排落实。

    一是开展案件就在身边的警示教育。组织学习了《关于加强异常群体性开户风险防控的风险提示》要求大家要充分认识到目前风险防范形势的日益严峻性。告诫大家案件不是远在天边而是近在眼前，异常群体性开户，可能涉及反洗钱、电讯诈骗、出租出借账户等风险，这次成功能成功堵截，体现了反洗钱岗位人员、大堂经理等一线员工高度的责任意识、风险意识，虽然此次群体开户被堵截，但还可能化整为零或以其它手段和形式出现，案件就在身边，切莫麻痹大意。各个环节的人员要高度警惕，加强防范，把风险消灭在萌芽状态。

    二是严格对各个开户环节的把关审核。加强个人开户管理。大堂经理、客户经理在开卡、开户过程中要绷紧风险防范这根弦，严格按照制度要求，认真审核企业、个人开户意愿的真实性。发现存在异常开卡、开户情形，要及时通过多种方式获取信息进行验证，作出准确判断，严防虚假开户、群体开卡可能带来的各类风险。开卡、开户环节要严格执行客户身份真实性核验要求，准确核实客户身份真实性与业务办理意愿真实性。在业务办理过程中，严格按照相关规定执行，提高风险识别能力，坚决杜绝违法违规行为发生，确保各项业务合规运营。 

    三是加强专业培训和业务学习。对于客户经理和开户柜员，要加强制度执行、风险防范和业务技能方面的培训，确保营销人员及开户柜员全面掌握账户管理方面的知识和风险点，切实强化制度执行，做到规范操作。以敏锐的洞察力、过硬的专业能力、灵活的应变能力为客户打造一个安全的金融服务环境。