工行秦皇岛西港支行“三加强”推进反洗钱工作

    为进一步提升员工反洗钱意识和反洗钱工作水平，全面推动反洗钱工作深入有序开展，5月21日，工行秦皇岛西港支行利用班后时间组织大家学习了《河北省企业银行账户涉嫌电信网络新型违法犯罪专业实施》，对平时工作中遇到的问题进行了总结和分析，针对实际情况提出了“三加强”要求。

    一、加强线上线下多种渠道的宣传。反洗钱工作具有明确的社会属性，不得出租、出借、购买个人或者单位持有的银行账户（含银行卡）或者支付账户。支行在网点内摆放反洗钱宣传折页、组织厅堂反洗钱宣讲、制作反洗钱打击电信诈骗H5美篇、在支行对公客户微信群内定期举行普及反洗钱知识的微沙龙，多举并措大大提升了广大客户反洗钱意识，同时也为今后支行反洗钱工作的推进打下了坚实基础。

    二、加强对公账户的开户过程中客户身份的识别，从源头上防控风险。客户身份识别是反洗钱管理重点内容，开户时客户身份识别不到位不仅会带来后续账户管理的隐患，也可能会引发人行监管的严厉处罚。因此全员在开户环节务必要提高防范意识，认真履行金融机构反洗钱义务，加强开户管理，有效准确识别、核验客户身份，从严把关，切实防范洗钱风险。规范和加强对公账户尽职调查管理，发挥尽职调查了解客户、防范风险的作用。同一法人代表开立多个企业、不同企业预留联系地址相同等敏感账户，必须通过面见法人和实地调查等方式组织尽职调查，严格把控账户信息真实性核实。

    三、加强对公账户后续交易风险的排查。发现可疑账户及时采取措施，去火抽薪。重点排查异地开户、休眠测试、无法联系开户企业、资金过渡明显、夜间交易频繁、经营异常的可疑账户。对可疑对公账户，视情况分等级及时采取只收不付、不收不付、限制网银交易等控制措施。