工行秦皇岛开发区支行积极落实新型洗钱风险提示

    当前，“扫码支付”已成为公众常用的支付手段，带来便利的同时也给不法分子提供了可乘之机，借由“扫码支付”衍生出了新型非法支付平台。针对此种情况，工行秦皇岛开发区支行高度重视，认真落实洗钱风险防控措施，提高风险防控能力。

    一、加强针对性培训。该行利用晨会时间进行新型洗钱方式经典案例的学习，提高员工对新型洗钱形式可疑特征的敏感度，持续提高员工识别可疑客户的能力。同时，强化客户身份识别，加强对异常开户的尽职调查，在业务办理过程中做好持续身份识别工作。

    二、强化监测识别。加强对“扫码支付”衍生出的新型非法支付平台的资金监测与识别，对于交易金额与其身份、财务状况不匹配，提供虚假信息的，涉嫌洗钱的可疑交易，及时通过反洗钱监控系统手工新增可疑交易报告，并对其可疑交易账户采取适当的交易限制措施。

    三、做好社会宣传。公众对衍生出的新型非法支付方式及其危害认知度比较低。采用宣传海报、微信客户群、朋友圈等多种方式做好社会宣传，提醒广大客户保护好自己的支付账户、银行卡、收款码等信息，避免洗钱陷阱，远离洗钱活动。