连日来，工行张家口宣化支行认真贯彻落实辖区人民银行有关通知精神，突出五个重点做好金融领域扫黑除恶工作，筑牢防范金融风险根基。
一是扎实开展“法制信贷提升年”活动。统筹开展“法制信贷提升年”活动，不断提升信贷从业人员履职能力，防范和化解信贷领域涉贷案件及风险事件，筑牢“操作、道德、法律、监督、制度”五道防线，从源头杜绝贷款领域的涉黑涉恶非法行为。
二是切实加强帐户管理。以对公账户排查为切入点，对带有“金融”“投资”“理财”“贷款”“资产管理”“基金”等名称或经营范围的账户进行重点全面排查，及时发现和清理虚假账户、电信诈骗帐户、非法集资帐户等，不给涉黑涉恶行为留下交易平台。
三是持之以恒抓好反洗钱工作。从做好客户身份识别工作入手，对通过柜面或智能终端办理开户、转账汇款等需要人脸识别和联网核查的业务，确保人脸识别比对相似度达到90%以上方可继续操作办理，杜绝冒名开卡、冒名办理业务等客户身份识别不到位现象的发生，从源头上把控风险，防范洗钱风险。
四是做好防范非法集资工作。持续开展非法集资排查整治活动，重点从证照、宣传、人员、业务、资金和办公网络六个方面进行排查，强化员工合规意识。
五是加强对扫黑除恶知识的宣传和内部培训。利用日常工作间隙及3.15、法制宣传日等时机，开展金融知识宣传活动，提升公众的合规金融意识，保护好个人的“钱袋子”；同时进一步强化反洗钱、防范非法集资等的针对性培训，采取灵活多样的理论学习和实践活动形式，加大培训力度，增强业务人员的风险意识，熟悉相关工作流程，提高防范洗钱非法集资等风险的技能。
