建行张家界慈利支行员工智斗网贷诈骗全额追回被骗资金

    “做梦也没想到被骗的6000元会失而复得，真的很感谢建行！”近日，建行慈利支行客户刘某将“善建者德普天下重服务全心为民”的致谢锦旗送至营业大厅，专程为慈利支行副行长谢新维和大堂经理颜娟作为建行人的专业与担当表示感谢。

    近日刘某接到自称“建行客服”的电话称可以提供低息贷款，于是根据客服提示下载了虚假“建行快E贷”APP并注册登录，随后点击骗子提供的虚假链接申请贷款，骗子首先以贷款需要绑定还款提醒为由向刘某索取验证码，实际却是在客户未授权的情况下为刘某在民生直销银行注册电子账户并绑定建行实体卡，客户告知的验证码实际上是签约跨行扣款协议，实现后期不需要验证码也能完成建行实体账户和民生银行电子账户的自由划转。刘某按照骗子提示完成一系列操作后发现建行实体卡账户的6000元资金无故消失，立即质疑骗子是否是虚假贷款，对方告知为确保全额申请贷款并顺利下款，需要刘某配合利用建行实体卡内的6000元多次转入转出帮助客户增加账户交易流水。刘某在被要求扫描该批二维码时始终表示怀疑立即来到建行营业网点咨询。
 
    大堂经理颜娟在得知客户情况后，第一眼就发现刘某手机上“建行快E贷”的APP图标后带有一个“！”号，说明该APP未经审核的肯定是假的，且骗子仍在持续不断的给客户打电话，颜娟敏感的意识到钱可能还没划走，立即向分管负责人谢新维报告，迅速反应分头行动。一边安抚客户的慌张情绪，一边立即挂失建行卡并协助客户向公安局报案，并打印客户银行卡明细追踪到钱的出处，在两位建行员工的及时帮助下，该笔资金尚未被再次转走，被骗款项得以被全额追回。
 
    据悉，此类诈骗主要是诈骗分子通过获取客户验证码私自注册第三方金融平台电子账户，再以贷款保证金或增加交易流水名义将客户资金转入此类账户让客户放松警惕，但是资金必须通过客户再次提供验证码或者扫描二维码消费才能转出本人名下电子账户。为了骗取客户信任，诈骗分子通常会转回部分资金至客户，表示诚意以降低客户防范心理。随后会利用客户发现资金遗失后的惊慌失措心理，慌称要求客户提供验证码帮助客户找回资金，实际则是利用验证码帮助诈骗分子从客户本人名下第三方账户直接转出。