工行秦皇岛昌黎民生支行全力提升反洗钱管控水平

    为打造良好的社会金融环境，遏制违法洗钱行为的发生，工行秦皇岛昌黎民生支行认真学习中国人民银行《洗钱风险提示》内容，旨在进一步完善操作流程，加强制度建设，推动反洗钱工作深入开展，全力提升反洗钱工作管控水平，做实做细反洗钱工作。

    加强员工培训。充分利用晨会、夕会时间组织员工学习反洗钱制度文件，抄写并熟记相关法律法规，学习分析案例事件，重点分析各类关注型典型案件，以案说法，借鉴经验教训，加强员工思想教育，规范日常工作操作流程，认真履行多项反洗钱义务责任；每月定期组织全体员工召开案防分析会，分析总结当前反洗钱犯罪的主要经验做法，学习反洗钱相关业务，不断提升反洗钱技能。

    控制风险源头。一是严格执行客户身份识别要求，严格按照“风险为本，预防为先”的风险管理理念，在办理客户开户，手机银行等业务时，保证客户身份信息要素的完整性，做到反洗钱客户身份识别率达到100%；二是对于到店客户提示信息不正确，包括职业，证件有效期，联络信息等，均提示客户更新身份信息，做好联网核查工作，加强客户信息维护工作；三是重点了解客户大额资金异动情况，对出入大额现金，转帐交易的客户，实行回访制度，确保业务属于客户本人真实意愿，确保客户交易安全，全力维护金融秩序的稳定。

    加大宣传力度。灵活开展反洗钱宣传，增强反洗钱意识。首先利用厅堂微沙的方式向客户讲解新型反洗钱方式及预防措施，提升大众客户对新型非法洗钱的认知度，提醒客户保护好个人财产及信息安全；其次在厅堂宣传栏张贴反洗钱风险提示，帮助客户了解非法洗钱的危害，提高风险意识；再次通过LED显示屏滚动播放关于反洗钱的提示，广泛开展反洗钱知识宣传，进一步提高客户对反洗钱危害的认识，从源头上杜绝非法洗钱行为的发生。