在当前的金融监管环境下，商业银行在宏观审慎评估体系、全面风险管理等领域面临更加审慎的监管要求，这些都在鞭策着商业银行加强自身合规管理。近日，鹰潭市银保监分局赴邮储银行鹰潭市分行现场检查2019年度案防工作总体情况，对照案防工作评估指标体系及指标评价说明开展评价工作，该行在鹰潭市大型银行案防工作监管评价中取得了第一的好成绩。
守土有责 弘扬合规之风 强素质
今年年初，该行主要负责人签订了案件防控责任书14份，进一步强化责任意识。同时各部门负责人不折不扣地将案防的责任和压力层层传导下去，不仅传导至各级管理人员，也传导到每一名员工，真正将案防责任落实到部门、落实到岗位、落实到具体工作中，帮助每一位员工树立科学、合规的经营管理指导思想，认真抓好辖内、部门条线的案件防控工作，确保实现2020年“案件零发生”的案件防控目标。
守土尽责 弘扬震慑之风 履职责
一是推行警示教育常态化。邮银联合制定具体实施方案，在全市邮政金融系统范围内集中开展案件警示教育活动。组织全行员工重温合规承诺书、观看警示教育微电影、参观案件防控警示教育基地、抽调获得“金盾奖”称号的优秀员工开展合规宣讲活动，目前该行未发生一起重大案件。
二是扫黑除恶工作见成效。充分利用反洗钱系统、司法查冻扣信息，全年共开展涉黑涉恶线索排查3次，向银监局、人行、市政府金融办报送可疑线索4条，其中1条线索移交公安立案侦查后批捕1人。
三是勇挑社会责任。按照上级行及监管要求的工作要求，该行在全市范围内积极开展了反洗钱、消费者权益保护宣传活动，利用多途径，多渠道对市民进行活动宣传，如在营业网点打出横幅宣传标语、LED电子屏走字宣传语、网点展板宣传、微信公众号推送反洗钱、消费者权益保护知识、现场发放宣传折页宣传和解答群众疑问等。
守土有方 弘扬务实之风 讲成效
该行往年问责处罚时存在：各条线各自对本条线检查，问责处罚时，未严格落实违规问责制度文件条例，问责力度过轻；各条线各自对本条线问责标准不统一，相对而言比较随意等突出问题。
2019年该行在全省率先试点成立了合规检查专业队伍，同时2019年初该行法律与合规部提议，在行务会讨论并通过了将全市尽职检查问责统一于该行法律与合规部，统一标准、统一扣罚，避免各条线“既当运动员、又当裁判员”。
与往年相比该行案件风险排查暨尽职检查处罚有三点得以提升：一是问责处罚有维度，今年自集中问责以来，处罚人员从主要包括网点人员，增加到各业务条线的客户经理、市分行部门负责人和相关管理人员，问责处理的维度进一步拓宽；二是问责处罚有力度，人均处罚金额实现翻番；三是问责处罚有深度，问责处罚运用较上年度有很大提升，从告诫开始，直至记过。
对于银行业来说，案件防控工作是一项漫长而又艰巨的任务，只有播放键，没有暂停键。邮储银行鹰潭市分行2020年将坚持增强合规意识，严守合规底线，以“抓铁有痕，踏石留印”的劲头，发挥整体合力，强化制度执行，用心打造“平安邮储”老品牌，奋力谱写合规经营新篇章。
