建行张家界市分行成功拦截一起对公可疑开户

    为落实国务院打击治理电信网络新型违法犯罪的相关规定，从源头遏制电信网络新型犯罪，针对近期省内多名银行“内鬼”违规开户协助诈骗被查处的案例，张家界崇文路支行举一反三、严守账户开户管理关。近日，建行张家界崇文路支行成功拦截一起对公可疑开户事件，防范了借用他人身份开立单位账户等问题，有效控制该行账户开立环节风险。

    2020年5月12日下午，建行张家界崇文路支行受理了一户名为“湖南XX网络科技有限公司”的基本户开户业务，由所谓开户单位法人李某和两名自称公司财务人员来柜面办理。因前期是熟人客户介绍，工作人员前期也进行了实地查验，本以为是一件正常的业务受理，但对公柜员按程序规定在尽职调查询问中发现发现事情却十分蹊跷。通过观察询问，发现法人李某与两名公司财务人员互不相识，彼此十分生疏，而法人李某对单位经营规模、业务背景、注册时间、地址及注册资本等情况一问三不知，反而是旁边陪同的财务人员多番提醒解答。在查验证件资料时，工作人员又发现该公司经营业务范围正是当前打击力度较大的互联网信息服务这块，且独资注册资金为500万，法人李某却年纪轻轻，涉世未深，不符合常理逻辑。

    柜员立即将情况上报给网点营运主管及网点负责人。经过分析，大家一致判断这是一起借用他人身份对公可疑开立账户事件，婉拒为客户办理开户业务。同时，网点负责人提醒客户出借个人信息注册企业、开立单位银行账户是违法犯罪行为。三人在被拒开户后，悻悻离开网点。至此，一起对公可疑开户事件被崇文路支行成功堵截。随后，网点及时上报并在我行进行信息分享警示。

    近期对公出借账户、欺诈行为频发。我行日常严格落实相关要求，加强员工对近期异常对公开户案例的学习，要求所有人员时刻绷紧制度之弦，做好尽职调查，认真把控开户流程，坚决杜绝对公可疑账户的开立，防范对公账户风险，筑牢安全底线。