工商银行泰州高港支行开展异常账户排查整治工作

    为进一步完善和加强增量账户风险防控措施，泰州高港支行根据人民银行通知，支行业务管理部牵头组织全辖网点开展存量企业银行账户风险专项排查工作，对异常账户及资金采取必要的管控措施。 

    该行充分认到识加强企业银行账户风险管理工作的重要性，转变仅以账户数量为导向的考核激励机制，健全以账户质量和风险防范为导向考核机制，减少存量账户风险，遏制新增账户风险。对前期开立账户纳入回顾排查重点，明确网点负责人为第一责任人，对于分行下发的排查清单逐户排查，尤其是辖区内网络诈骗重点区域开立的结算账户，列为重点排查对象。对于存在开户信息存疑、联系不上、对账不正常等企业账户风险案例的信息收集，防范利用企业银行账户从事洗钱和恐怖融资活动风险。 

    该行要求网点遵循“风险为本”和“审慎均衡”原则，从账户开立、账户使用、账户变更、账户销户全环节合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，加强对企业银行结算账户交易监测，将了解你的客户、了解你的业务、尽职调查真正落到实处，在发现异常账户进行交易后，对所涉客户、账户、资金和金融业务及时采取适当的后续控制措施，对于交易异常、账户异常或对账异常的企业实行限额控制。让不法分子实施电信诈骗、非法集资、逃税骗税、贪污受贿、洗钱等违法犯罪行没有可乘之机。 

    该行制定异常账户排查专项考核办法，确定网点负责人为第一责任人，对排查结果负责。对于排查后未发现问题，未及时进行管控的企业账户出现风险事件的，或者人民银行分支机构依法查处的网点，支行将严肃问责，扣罚绩效、核减违规积分，从而提升员工工作责任感。