2020年以来，工行大同分行按照“全行办，高管办”的私人银行业务发展理念，围绕“增客户、增资产，增收入”三个目标，通过“三高引领，机制保障，非金融服务”等方式，推动了私人银行业务持续稳健发展，不仅成为打造“第一个人金融银行”发展战略的新动力，也为全辖经营绩效的提升开辟了新的增长空间，呈现出良好的发展态势。
以“三高”为引领，推动实现“全行办”。该行始终将私人银行业务定位为全面打造“第一个人金融银行”发展战略核心竞争力提升的突破口，坚持高标定位、高端引领、高管营销，持续把各支行一把手作为私人银行业务发展第一责任人，连续开展“高管营销高端”活动,全面推进零售业务高端客户发展战略落地，出台全员拓户“全员拓户激励”和“拓户增资”竞赛活动，开展支行行长“一人一户”竞赛，进一步推动私人银行“全行做，全员做”，在活动过程中各级管理人员成为全辖发展私人银行业务的主力军，为实现私人银行业务“全行办”起到了引领作用。
以激励为保障，激活发展主动性。该行持续以考核引导和机制保障为主要抓手，以考核引导促进理念转变，以激励保障促进客户落地。制定印发《大同分行2020年私人银行客户维护与拓展激励办法》，突出四个原则，即“突出效益，贡献为本”、“突出团队，兼顾个人”、“突出谁营销、谁受益谁维护”、“突出增量，兼顾存量”，将支行管理人员拓户奖励纳入其中，在办法中明确对新增客户和配置产品的奖励标准，配套制定了营销活动奖励办法，极大激发了各支行发展私人银行客户的动力。考核引导、机制激励形成的“组合拳”，掀起了争揽高端客户竞赛热潮。
以服务为支撑，提升客户满意度。在私人银行业务发展过程中，该行大胆探索尝试把非金融服务作为外拓内提的重要抓手，根据客户的兴趣爱好，持续创新非金融服务模式，坚持把“非金融服务”常态化：邀约私人银行客户举办医疗健康服务、子女教育和高端平台聚会等客户感兴趣的增值服务活动，增加与客户的接触、联系，达到与客户拉近关系和彼此更加熟悉了解的程度，便于该行更好地为客户提供服务和帮助，满足客户金融和非金融服务需求，提升服务层次，加深与客户粘度，建立客户与客户、客户与财富顾问的沟通交流平台，拓展私人银行客户群体。
以培训为依托，促进素质大提高。加大私人银行业务培训力度，采用“请进来、走出去”“远程教育”“结构化培训"“以工代训"等多种形式，更好地提高职业素养，增强职业精神，熟悉专业知识，掌握实践技能。在全行推广私人银行专业资格认证考试，加强对从业人员的专业知识、沟通技能、礼仪修养、文化底蕴的培训，缩小客户经理与高端客户的沟通差距，熟练掌握私人银行金融产品内容和特点，逐步提高顾问咨询、全权委托资产管理的能力。
