建行常德安乡支行提升网点防控风险竞争力

    五一小长假即将来临，常德安乡支行面对节前各类业务处理高峰期，着力加强柜面业务管理，防范操作风险，提升网点柜面操作风险管理竞争力。 一是提升防控意识与能力。该行通过持续加强重点环节风险管控，柜面人员风险防控意识与能力有所提升，同时也存在薄弱环节和隐患。该行排查发现仍然存在有章不循、违章操作的个别现象，对症下药，确保全面查库执行到位和重要单证保管落实，确保柜员日终对重要单证进行盘库、柜员之间重要空白凭证调拨当面清点实物、调拨账务与实物移交同步“三到位”落到实处。 二是提升检查督导能力。该行节前组织对重要单证库、营业网点重要单证、印章进行检查，重点检查重要空白凭证、印章实物的核查、重要空白凭证的保管、印证分管、单证调拨业务、柜员实物日终盘库核对及超过3个工作日（不含）以上休班柜员须将尾箱清零并将其用户状态置为锁定。五一长假期间，督导认真执行柜员重要单证日终盘点、柜员重要单证的调拨、柜面业务审核授权，离柜及时锁屏锁章锁箱，日终印章和重要单证妥善保管等制度规定，严格遵照规范流程办理业务操作，保障重点环节风险控制到位。 三是提升防范实效。该行检查人员现场清点柜员尾箱、重空库的重要单证实物，查询并打印《重要空白凭证登记簿》，将库存数量、起止号码与登记簿和相关科目余额进行核对，确保账、实、簿相符，并将核对情况进行登记。该行营业网点在非营业时间存放重要空白凭证须存放在视频监控范围内的保险柜中，营业终了当班人员在监控范围内清点核对本人名下所有重要空白凭证，营业日终，印章由保管使用人专匣上锁后统一入库保管。该行通过落实落细各项柜面操作规程，有效提升了网点柜面操作风险管理竞争力。