建行长沙天心长岭支行成功堵截非法集资案件

    2020年3月31日中午十二点半左右，一对70余岁的老年夫妇来到长岭支行要求转账汇款人民币12万元，收款人为“上海某影业投资有限公司”。大堂经理邓白薇按照大额转账“三问二看一核对”的要求，询问客户是否认识对方，奶奶称其是自己同事介绍的投资渠道，投资收益率高达12%，邓经理觉得很可疑，联想学习过的案例，意识到有可能涉及非法集资。于是详细询问客户信息来源，经过一再提醒和询问，老人展示了微信聊天记录及公司营业执照照片，但老人并无公司电话。

    为了阻止客户上当受骗，大堂经理马上上报营销主管，营销主管随即上网查询该影业投资公司的信息资料，经查：该公司今年1月份才成立，注册资金100万元，是一家电影制作公司，地址位于上海，资料显示公司的经营范围并没有集资的资格，且微信客服的名称与收款公司也不一致，于是确认该公司涉及非法集资。为避免老人经济受损，营销主管向老人展示了几个相似的非法集资案例，并解释到当下受疫情影响，电影行业受挫较严重，资金回笼慢，不是一个很好的投资方向。为进一步让客户确信非法集资的一贯手段，营销主管当场通过客户的微信联系对方说：“银行不让转账，要再核实一下”，对方马上表示让客户去别的网点操作。经测试后，客户终于有所醒悟，意识到自己被骗了，当即删除客服微信。并对支行的帮助给予高度赞扬。

    当前社会上非法集资手段层出不穷，一些公司打着投资的旗号，以获得高收益回报为幌子，从事非法集资活动，部分不明其危害性的社会民众深受其害。为此，营业网点无论是客户在现金柜台或者是智慧柜员机办理转账汇款业务时，首先应落实“三问两看一核对”，即：询问客户汇款用途，询问收款方与客户关系，询问客户与对方是否认识；观察客户办理业务时是否一直不停在打电话，观察客户是否紧张、焦急等异常神情；核对收款人的账户资料。其次，发现异常情况网点要及时启动预案，加强对客户的劝导，积极开展宣传，采取有效措施，尽全力对资金进行“截留”，有效保护客户的资金安全。