长期以来，工行邢台冶金支行将基金营销作为增收创效的重要途径和维护客户关系的重要手段。疫情影响，冶金支行迅速转变思路，改变销售模式，集中力量做线上营销，一季度销售重点新发基金累计791万、网均158万元，均居全辖首位。
转变思路，集中力量做线上营销。受疫情影响，基金线下营销通道受阻，“无接触”线上模式成为基金销售的新阵地，指导网点利用现阶段直播热潮，通过前期预热，精筛细选、锁定目标，客户经理将基金经理的直播信息发给感兴趣的客户，让客户对产品有更直观了解，与基金经理进行直播互动，当面解决客户疑问，缩短销售方与客户距离，切实提高了客户购买成功率，提升客户服务满意度。
熟悉产品，研究行情。各网点第一时间组织员工学习总行下发的重点新发基金销售资料，熟悉产品基本情况。客户经理负责与该支基金经理进行沟通，重点了解基金的投资方向和投资理念，掌握该支基金的第一手资料负责传达给一线营销人员，同时营销人员注意收集国内外经济形势及金融市场讯息，经过甄别筛选后发给目标客户，注重培养客户购买意愿，挖掘客户理财需求。
提前预热，找准目标。通过分析客户资产结构以及客户心理对客户进行分类划分，分为已购买、有意愿购买、高资产可配置、风险承受能力高等几个类别的客户，在逐一沟通，锁定目标客户。提前联系客户准备好资金，尤其是主题好、大公司的基金产品尽量当天上午购买，提高购买成功率。
提示风险，提高服务质量。提示客户投资风险，理性看待投资市场，合理判断后市走势。做好后续服务，重点对包内持有基金但仍亏损的客户通过短信、微信形式向客户发送持有基金净值、国内外经济形势的资讯信息，同时关注客户其他理财需求，及时推荐适合产品，提高服务效率和质量，与客户保持联系，及时解答客户疑问，提升客户体验满意度。
