邮储银行黄冈市分行开展员工风险数据专项排查活动

    为规范员工日常行为，防范操作风险和道德风险，促进各项业务依法合规经营，近日，邮储银行湖北省黄冈市分行在全市范围内组织开展员工风险数据专项排查活动。

    为有序推进本次排查工作，该行制定下发了相关通知及方案，成立以刘勇行长为组长的员工风险数据排查工作领导小组，选派业务骨干组成工作专班，对全市10个县市支行“信用卡逾期、套现、账户频繁交易、大额负债、非法集资、民间借贷、网络赌博、代客户理财、飞单销售”等方面进行全面排查。

    本次专项排查严格按照“四个一”思路，即明确一个重点，主要针对总行下发的风险数据进行重点排查，加强与地方市场监管、监察委、公安、检察院、法院、司法局、民政局等部门联系，收集了解行内员工行为信息；突出一个重心，主要针对行内员工是否存在有信用卡套现、经商办企业、参与非法集资、民间借贷、网络赌博等多种违规行为，通过网络“企查查、天眼查、中国执行公开信息网、中国裁判文书网、人行征信系统”等获取更多信息，综合比对分析、延伸查询相关账户流水等核查每一笔风险数据；覆盖一个全面，覆盖行内所有岗位人员，通过以员工座谈、举报、改善服务名义走访客户，多途径、多角度获取各类员工异常行为信息；锁定一个中心，对合规管理系统新发现的各类疑似数据，结合行内人员排查系统、监控预警系统、个人信贷系统、会计稽核等系统进行“线上+线下”人工精准排查，防范员工道德风险，推进各项业务高质量发展。