工行秦皇岛开发区支行扎实做好案件防范

    工行秦皇岛开发区支行进一步强化各网点对案防工作的重视，要求抓紧、抓实、抓细，从源头规避账户风险。紧密结合实际情况，提出整改措施。

    一、强化尽职调查。营销客户开户时要严格按照规定开展账户尽职调查，通过行内外网址及上门核实等方式，充分了解企业的发展方向、经营范围及财务资金变动情况等，切实防范企业利用账户洗钱及开展其他违法犯罪活动；严格遵循“了解你的客户”原则，有效识别和核验客户身份，切实防范风险。

    二、聚焦高风险账户。要求高度关注公司名称，一人注册多家公司，办公场所、联系方式不真实，开户时主动申请证书版网银，账户资金快进快出等等十种高风险账户。要求全面排查存在风险的账户，及时对账户进行加强型尽调，必要时采取控制措施，以防范风险案件的发生。

    三、规范员工行为。员工异常行为排查工作要落实落细，杜绝形式主义，要全方位提升员工案防意识。规范员工行为，以规避账户风险，一靠教育，全员签署《合规承诺书》 ，讲解内控重要风险点和典型案例，对照案例，发现问题，补齐短板；二靠惩处，强调要加强账户管理，遵循“谁营销谁负责”原则，细化责任，强化落实，对于出现问题的，发现一个惩处一个，提升员工合规履职能力。