今年以来，面对严峻的风险形势和合规管理的内在要求,工行大同分行坚持疫情防控与风险管理并重的原则，密切关注风险热点和监管重点，聚焦账户管理、印章管理、核算要素、现金实物等运营重点领域和高风险环节，有效增强全辖运营风险的甄别和防控能力，实现了不发生重大案件和风险事件的管控目标。智能风险管控水平稳步提升。其具体做法是：
一、提升智能风控水平。积极参与运营风险智能管控体系建设，实施全流程有效监测管理，增强实质性风险甄别和防控能力。充分运用网点运营风险分级评价结果，编制全网点诊断分析报告，将分级结果与网点经营考核、负责人考评等挂钩，对高风险网点、高风险环节、高风险柜员采取综合治理、问责约谈、帮扶督导、退出验收等管理机制，全面精准揭示高风险网点及管理薄弱环节，有效纠正了工作中制度执行不力、业务审核不认真、随意性操作等制度执行不到位的行为，培养柜员养成良好的操作习惯，全面压降风险事件。促进网点合规经营稳健发展。
二、强化重点领域管控。紧盯现金营运、核算要素、账户管理、业务参数、银企对账等重点领域风险过程控制。一是强化现金管理。充分利用视频联网监控和日常检查相结合的方式，严格落实现金实物出入库、自动柜员机装卸钞、备钞等日常操作和岗位轮换制度；严格落实金库基础建设和安防配备；严格落实金库主任等人员履职管理，防范现金业务操作风险，筑牢现金管理坚实防线。二是强化印章管理。全行严格落实用印“责任到人、专人用印”“开箱授权、实时监控”和智能设备“双人开箱、双人取章”的操作流程，严控印章管理风险。三是强化内部账务核算。按照总行内部户统一标准、规范使用内部账户，实现以场景驱动为主的内部账务核算新模式，对全辖内部账户分专业、逐户、逐笔进行挂账清理，全面提升全行内部账务核算规范化管理水平。四是强化单位结算账户管理。严格落实开户双人受理审查和客户经理尽职调查职责，确保客户身份、开户意愿和账户资料的真实、完整；规范同业结算账户的开立和使用，严禁违规开立同业账户或将同业账户出租给第三方使用，防范支付结算风险。五是强化银企对账。深入落实风险导向银企对账要求，持续加大网银对账、自助对账等电子对账推广力度，严格异地、异动、同业等高风险账户对账，对长期不对账、拒不配合对账的账户积极采取有效措施，有效识别新开账户、异常账户风险隐患。
三、强化关键环节督查。年初制定了缜密的全年检查工作计划，明确检查措施和具体工作要求，在保证传统检查工作质量的前提下，加强对新业务、新系统、新改革内容的检查项目。一季度,运行管理专业共组织多次专项检查，分别为：节前查库、运行管理关键环节检查内容主要包括：金库管理、现金运营、自动柜员机管理、印章管理、对公结算账户管理、银企对账管理、人员履职管理、内部账户管理。通过实施现场与非现场、突击检查与日常巡查等方式，提升检查督导水平，强化监督检查的威慑作用,促进各项运行制度的贯彻落实，保障业务运行安全。
