工行沧州分行扎实做好外部风险防范工作

    近年来，工行沧州分行坚持“安全第一，稳健经营”的发展理念，致力于加强外部欺诈风险防控工作，积极打造合规经营和安全稳健的经营氛围,全力做好“最安全银行”品牌建设。 

    一是加强外部欺诈风险防控。面对当前“疫情”期间银行业面临严峻的外部欺诈风险形势，该行积极践行，为了加强外部欺诈防控，努力履行社会责任，以实际行动践行了“工商银行您身边的银行、最安全的银行”的承诺。该行认真贯彻落实总行印发的“外部欺诈风险管理办法及实施细则”，不断提升全行外部欺诈风险防控水平，在加强反欺诈宣传力度，提高广大客户自我防范意识的同时，加强员工培训教育，提高防范意识和应急能力，要求基层网点切实做好外部欺诈防控的“第一道防线”，严格按照外部欺诈风险管理办法开展系统录入工作，特别是风险人员账户信息务必要记录完整、准确，不断丰富外部欺诈风险信息系统“黑名单”数据库。         

    二是加强反欺诈数据库建设工作。该行不断提升外部欺诈风险信息系统的应用效果，拓宽信息化银行建设风险信息数据的来源，丰富外部欺诈风险信息系统“黑名单”数据库，在巩固原有工作成果的基础上，不断深化警银信息合作，进一步完善信息共享合作机制，加大推送电信诈骗账户数据量的力度，丰富外部欺诈风险信息系统“黑名单”数据库，从而形成打击和防控电信诈骗犯罪的合力。不断努力探索，加强与当地公安、环保、司法、工商、税务等部门的沟通协调，力争拓宽外部欺诈数据来源渠道，建立反欺诈信息共享机制，加大风险账户客户信息采集力度，拓展风险信息来源和范畴，扩大丰富风险数据库资源，广泛收集本地数据准确、类型多样、来源可靠的外部风险信息，不断充实反欺诈数据库。