工行珠海分行营业部组织员工学习加强规范单位账户管理排查

    为全面落实人民银行关于异常开立单位结算账户的风险排查要求，及时发现、制止利用虚假证明文件和信息开立银行账户，预防打击违法犯罪，进一步规范单位账户管理工作。工行珠海分行营业部组织员工学习《珠海分行关于加强人民币单位结算账户质量管理的工作通知》。
  
    一、清理存量异常账户，保质保量推进存量账户排查。要求客服经理要对新开的客户进行定期回访，针对省行和分行根据异常账户风险特征及涉案账户的数据及时进行重点排查和风险核查，对确认异常或账户使用及其它异常情况的及时做7572不收不付处理。
   
    二、控增量，加强开户审核和尽职调查。这所谓无规矩不成方圆，要求前台客服经理严格执行企业账户开户源头审核的要求，务必做到“一审、二问、三查、四录”，同时客户经理也必须做好尽职调查工作，面对特殊情形例如实际经营地址和注册地址均为异地的异地账户需要客户经理实施上门核实的加强型尽职调查。
   
    三、持续加强企业账户存续期间风险监测管理。要求客服经理充分利用业务运营风险管理系统等相关系统持续对账户使用和资金交易等领域进行监测，同时要求强化审核督导，加强事中事后风险控制。
   
    四、完善账户质量奖惩考核体系和问责机制，落实倒查追责。对未尽职履职的人员将按照《员工违规行为处理规定》追究相关责任。
   
    五、加强培训，提高网店人员合规意识和风险意识。做到一手风控一手营销，在合法合规的情况下开展业务。