淮安分行营业部坚决贯彻总省市行党委决策部署，紧紧围绕打造“第一个人金融银行”战略，始终把私人银行业务作为战略性发展业务之一，疫情期间利用我行科技优势线上线下并举强化对私银客户营销与维护，截止3月31日，淮安分行私银总量客户77户，我行占14户，占市分行客户总量18.18%，客户数位列全市之首。
一、坚持部门与条线相统一。全行上下统一思想，高标定位，各部门分工不分家，群策群力。行长挂牌、公私联动开展精准营销，组建柔性团队，举全行之力发展私银业务，营造良好营销氛围，把私银业务作为零售转型率先发力的主打业务和快速提升零售业务贡献突破口。
二、坚持拓展和维护相结合。通过融e联、微信、短信等方式，为客户提供产品到期提醒、生日及节日祝福、新产品推荐等，持续加强与客户之间的联系，增强客户粘性；建立目标池，新增客户计划的新客户由每位员工自行认领营销，每人1户，不限于新增小企业主、上市公司高管、建安公司高管及其项目经理人、拆迁补偿金额在300万元以上的拆迁户、大额住房贷款客户、重点合作楼盘开放商以及二手房中介等等，按月召开私人银行客户工作推进会，适时更新目标池客户，要求每个网点每季度新签约且达标客户不少于1户。
三、坚持需求与产品相衔接。借助大数据模型为客户精细画像，制定了针对性的维护营销举措，加强私银客户资产配置工作，做到一户一策，分类施策，确保老户留得住，新客户得到相对的优质服务。一旦摸清客户的潜在需求后，根据客户时间是否充裕判断第一时间介绍私人银行业务，或是留下客户联系方式由专业团队进行跟进联络营销，通过全流程任务模块督导财富顾问开展目标客户签约及客户资产提升等重点工作。加强客户全产品配置力度，合理利用优势产品，实现吸金、获客的目的。一季度共销售各类金融产品累计金额突破2亿元。
四、坚持机制和手段相配套。本着谁营销谁收益的原则制定专项私银考核奖惩办法，严格考核，督导推进，调动全行员工的积极性，强化理财顾问的督导问责，按周通报各理财顾问私人银行客户的增减、产品配置、产品余额、金融资产以及储蓄存款变化情况。及时分析流失客户及金融资产负增长原因，逐户形成流失分析报告并做好后续跟踪维护回流工作，促进私银客户的快速增长和私银业务的快速发展。
