为强化国际业务管理，适应2020年检查工作新形势，满足检查管理新要求，根据省行《关于2020年度国际业务检查工作安排的通知》（国际业务部〔2020〕7号）的要求，对照《湖南省分行2020年一季度国际业务检查标准》，近日，天心支行由国际业务营销团队牵头，采取业务经办行自查为主、结合支行检查的方式，对2019年四季度（部分业务延伸至检查日）全行国际业务进行了全面自查。
一、检查内容全覆盖。根据文件要求，结合实际，针对国际结算、贸易融资、国际保函、跨境人民币、跨境融资、资金交易、外汇资金清算等国际业务开展合规性及风险情况全面自查，突出检查业务贸易背景的真实性、资金管理合规性和贷后管理有效性等核心环节。
二、发现问题不放过。从检查情况来看，业务操作基本符合要求，境外筹资转贷款操作规范，贸易融资与资金交易贸易背景真实，能按外管政策要求收付款，国际收支基本上能按时申报，保函业务基本合规。但自查发现在国际收支申报数据的准确性方面，仍存在一定的不足。主要存在的问题是国别申报有误。有的是经办人未仔细核对以往申报的信息，根据客户提供的错误国别申报，导致同一交易对手国别不一致；有的是因客户通过网银自行申报，填错国别。
三、认真整改求规范。虽然检查发现的国际收支申报错误，经办行已后续在FIMS系统中及时更改申报信息，并已对经办人进行批评教育，对相关操作人员进行了业务合规培训。但该行针对检查发现问题下发合规风险提示，再次强调：进一步提高申报信息的准确性，及时检查FIMS系统和RCPMIS系统中的申报信息，包括网银申报客户的申报信息，加强核对同一交易对手的国别是否一致，申报不能仅以客户提供的国别为依据。
四、改进建议早反馈。检查中发现目前在系统中涉外收入入账时，国别有问题时会弹屏提示“国别不一致”，但该提示的准确性不足。多数情况下，虽然提示了国别不一致，但入账的国别其实不存在问题，导致该提示的可信度降低，柜员仅凭该提示，仍按原国别进行了申报。建议系统进一步优化，提高国别不一致提示的有效性，或者在入账的报文等信息中，能提供准确的付款方国别信息，以利准确申报。
