工行沧州分行强内控防风险为“第一个人金融银行”保驾护航

　　

    一、加强落实主体责任。一是认真落实2019年个人金融业务风险形势分析会议精神，压实个人金融部门“一道防线”主体责任，坚决杜绝“不履职、不重视、不了解、不担当”。部门主要负责人是本条线案防工作第一责任人，要按照“一岗双责”要求，尽全力、负全责、亲自抓、创实效；要每季度召开案防与风险管理会议，及时分析风险形势，研究典型案例，密切关注监管动态，优化完善防控措施。二是加强风险管理人员配备，指定专人负责案防与风控工作，选拔优秀骨干担任风险管理岗位。 

　　

    二、加强案件风险与员工异常行为排查。一是每半年组织开展一次个人金融业务全面风险排查，制定排查方案，明确排查范围与方法，确保业务全覆盖。对排查中发现存在重大风险和隐患的业务领域和环节，纳入年度专项检查计划。二是每半年对负责排查的干部员工开展一次全面排查，并组织、推动、指导辖内分支机构按要求开展专业条线人员异常行为排查。　　三是重点关注表面上工作突出、服务热情，但实质风险较大人员，加强业务合规与案防监督管理，强化日常监督检查，对苗头性、倾向性问题早发现、早提醒、早处置，及时消除风险隐患。 

　　

    三、加强监督检查与整改问责机制。一是强化检查质量控制，压实检查责任，当年已检查的业务，如发生案件且在检查中未认真履职的，要对检查人员进行问责。二是对检查发现的问题，明确整改责任人、整改措施和整改计划，跟踪整改进展直至整改完成。将整改情况纳入专业检查内容，对监管通报、检查处罚、风险突出和同类同质问题的整改情况重点检查。三是对发生案件和重大风险事件的，追究管理责任和直接责任，问责时不得以违规积分、批评教育代替，增强监督检查的震慑力。 

　　

    四、加强制度建设和专业培训。一是每年至少组织开展一次全面梳理，填补制度漏洞、完善制度与管理薄弱环节、强化流程与系统管控，确保制度办法符合监管政策与总行要求，适应我行风险管理需要。二是将监管政策与我行制度办法作为个人金融专业条线从业人员培训的必选科目，确保人人知晓掌握。对总行印发的案防制度办法、典型案例通报，要第一时间召开专题培训会议组织学习传导，安排贯彻落实。 

 

    五、加强案防管理和廉洁教育。该行严格按照《中国银保监会办公厅关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》（银保监办发〔2020〕18号）要求，重点加强从业人员案防管理和廉洁教育，落实岗位轮换制度，严防内部案件发生。