建行长沙铁银支行阻止一期诈骗案

    建行长沙铁银支成功堵截了一起大金额储蓄存单诈骗案。 

    柜员在接待持有伪造存单人吴社珍时，就觉得这个存单纸张有问题，第一感觉就是纸张厚度不对。为了进一步核实存单真伪，该柜员叫来营运主管共同核对，首先通过存单账号在系统内查询不到该笔定期，接着通过客户身份证查实了其名下无该笔定期存单，最后通过对存单上的细节进行仔细验证，发现了更多的伪造信息：一是存单2019年07月27日开立，根据账号的前9位数字查询到开户行是长沙德政园支行，但加盖的是马坡岭支行的电子印章；二是客户反映是男友代她开立的存单，但去年7月代办开立存单是需要授权的，并不能轻易开出；三是大写金额是“人民币贰拾肆万捌仟圆整”，对比了我们开立的存单一般都是用“元”，而不是“圆”。四是伪存单虽伪造了水印、底纹等，但是纸张质量偏厚、光滑，无凹凸感，水印伪造明显。 

    假存单被识破之后，我行车站南路支行当场没收该张存单，并留存该客户的身份信息和联系方式，按照预案演练要求及时将这一情况报告给上级行财务会计部、办公室（安全保卫部门），先稳住客户拖延时间，随即营业主管到另一个办公室打电话报警，将嫌疑人线索报给了左家塘派出所。与此同时，我行车站南支行对前台经办柜员有针性的进行了现场培训，并强化识别此类风险的技能和实演机制，以达到坚决杜绝此类案件的发生。