今年以来，工行忻州分行全面贯彻落实总、省行党委内控合规工作要求，通过“六认真”，着力在机制建设上形成“优”的格局体系，在能力建设上构建“强”的承载功能，在文化建设上展现“好”的环境风貌，为助力打造风险有效合规有力“三晋最安全银行”建设创造合规价值。
一是认真开展内控专项活动。为持续深入推进合规文化建设，在全行开展了2020年内控合规“制度治理年”主题活动。以“学制度”为基础，增强制度治理能力;以“用制度”为抓手，强化制度执行;以“守制度”为保障，维护制度尊严。把主题活动与全行经营发展紧密结合起来，通过持续开展制度学习、“警示与反思”大讨论活动;通过开展信贷（含信用卡、票据）、资产处置、投行、同业、集中采购和省分行确定的现金、客户信息安全、印章管理以及监管明确的金融犯罪等重点领域排查等，着力培养全员自觉主动合规精神，让人人有责、人人尽责的合规理念深入人心，不断锤炼内功，提升合规胜任力，夯实内控合规管理基础。
二是认真落实内控职责要求。该行把《内部控制手册》作为健全内部控制体系，加强内控管理、提高风控水平、增强制度执行力的有力遵循，作为压实内控责任、推进制度落地、提升风险防御能力的重要保证。一是要求全辖管理人员要切实加强自我学习，做到领会内容先于员工，执行标准高于员工，履职要求严于员工。二是要求全辖支行、部室切实加强全员传导，充分应用好网络大学、晨会、全员大会等平台，加强学习培训，确保《手册》所列内控职责对应的具体岗位、具体人员应学尽学，应知尽知，应会尽会，应用尽用。三是要求全辖切实加强专业培训。为确保内部控制要求的全面落实，各专业部门将内控要求纳入专业培训体系，促使专业条线员工准确、熟练掌握自身涉及岗位的主要风险、防控措施、履职要求，推动全辖内控制度执行力的不断提升，风险管控水平进一步提高。
三是认真推进“反洗钱治理能力提升工程”。面对突如其来的疫情，大部分以传统营销为主要业务来源的公司企业，都将线下销售移至线上销售，因此客户身份识别动态管理对我们的反洗钱领域提出了更大的挑战，为做好疫情防控下客户身份识别工作，该行首先要求各支行负责人要当好重点环节的“监控官”，清楚地掌握和了解疫情期间反洗钱工作的具体要求、存在问题及应对措施。其次，要求各业务条线要守好风险防控“警戒线”，牢固树立风险防控的底线思维，加大预警监测、风险识别的力度，切实承担好、履行好反洗钱工作职责，执行好、落实好反洗钱工作要求。第三，要求各反洗钱领导小组要发挥各自的引领作用，各成员部门要发挥各自的职能作用，打好非常时期“防御战”，认真落实好任务分工，履行好职能职责，完成好协查检查，加强反洗钱报告及涉敏甄别业务监督，加大非现场监测发现问题整改力度，提高反洗钱监测分析水平。
四是认真做实监督检查管理工作。监督检查是内控管理 的重要组成部分，是案防防范的主要抓手之一。扎实有效的监督检查，是实现员工管理长效化、内控管理精细化、制度执行标准化的重要手段。针对省分行去年对我行的监督检查质量评估中发现的问题。要求全辖一是要认真制定检查计划，二是要规范检查操作流程，三是要及时录入系统信息，四是充分发挥检查功效。，切实提升监督检查的严肃性、权威性，有效发现风险，铲除隐患，保障发展。
五是认真做好风险排查工作。一方面加强重点领域整治。按照省分行的要求，持续做好信贷、银行卡、现金业务、账户管理、理财等重点业务领域排查。另一方面持续深化员工异常行为管理。采取“从人到事”、“以事找人”等多种方法，了解掌握员工的工作表现、社会交往、投资消费等行为表现，进行综合分析比对，筛选过滤，从发现问题，整改不足，将风险苗头、案件隐患消除在萌芽状态，不断规范员工行为，确保员工队伍思想健康，行为有规。
六是认真落实案防履职工作。持续加大案防工作力度，重实效、重创新，一是全面推进案防管理系统应用，实现案防管理工作数据化、系统化、规范化。二是强化各级管理人员案防履职。用积极主动工作的行动影响带动身边的人，形成人人参与，人人防控的案防新格局。三是扎实开展案件警示教育活动。通过多层次，广渠道、不间断地对员工进行规章制度学习、合规养成教育、案例风险提示、案件警示教育等，整体提升全辖的内控合规意识、认识，时刻牢记制度规章，不踩红线、不碰底线，不越高压线。
