建行郴州分行香雪路支行成功阻止一起客户出借银行卡及网银盾事件

    银行作为金融系统的服务窗口，在金融案件防范与维持金融秩序方面有着举足轻重的地位。近日，香雪路支行张湘越主管认真履行岗位职责，通过电话询问精准识别，阻止了一起客户出借账户，网银盾案件，防范了潜在的业务风险。 3月9日上午，我行柜台接到一个询问办理个人网银盾的电话。张湘越主管详细询问了客户办理网银盾的用途，客户称自己在东莞和别人合伙开了家空调公司，公司要求股东办理银行卡、网银盾。这一情况引起张湘越主管的警觉，一般正规的公司都不会有这种特殊的要求。通过后续了解才知道客户的公司还要求所有股东要将办好的银行卡，网银盾统一寄到东莞。了解实情后，张湘越主管立即向这位客户详细介绍了出借银行卡及网银盾的风险，告诉客户银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借，租借、出售银行卡是非法行为，劝阻其不要因小失大，以免对自身的资金、信用安全产生巨大危害。同时，果断的拒绝了客户的办理网银盾的需求。 目前，不少不法分子正利用部分客户不懂金融知识、防范意识淡薄等特点，许以蝇头小利，进行一些不法行为，若不及时阻止，可能给当事人造成资金损失甚至导致危害社会的严重后果。本次风险拦截，得益于我行风险合规培训的行之有效，得益于张湘越主管高度的职业敏感性、专业性。未来我行也将继续践行社会责任，一如既往地加强防范客户和银行经营风险，切实保障广大客户的资金安全。