为加强业务运营风险管理，提高运营制度执行力，确保业务安全运行，在疫情期压紧压实责任，强化履职，做实人员全口径管理、场所全天候防控、监督全流程跟进。工行淮安分行严格监督检查，杜绝形式主义，强化监督检查保证管理对象严格落实责任到位，提升了检查督导工作成效。
科学制定检查督导方案。为全面、客观反映网点运营风险冲击和内部管理状况，提高检查工作质效，该行在全面落实省分行运行督导检查工作要求的同时，结合本行业务发展及风险管理状况，强化重要业务领域、重点业务环节风险点的管控；以智能督导任务为导向，人工补充网点和检查项目，做到日常检查内容全覆盖。按照检查方案内容由督导员进行包干分片管理，严格落实检查工作底稿制，认真、如实记录检查情况，并在业务运营风险管理系统中对检查中发现的问题进行录入、下发整改通知书。
强化检查督导过程管理。在疫情防控的特殊时期，本季度检查主要以非现场检查方式开展，按年度工作计划安排，积极发挥主观能动性，把疫情对运行管理工作的影响降到最低，确保疫情防控和业务工作“两手抓、两不误”，全面落实案件风险防控，切实做好疫情防控期间风险管理，确保不发生重大风险事件。提升疫情期间风险敏感度，加强对员工异常行为、现金在途超时、财政账户拨付、内部户支付与挂账、客户资金频繁异动、重要事项调整后大额转账等异常事项的风险监控力度、督导频次，严防假借防控疫情名义的冒名开户、非法集资、诈骗诱骗客户存款、挪用盗用银行资金等行为，切实防控案件风险。深化业务督导检查管理，做好上情下达和下情上传，对涉案账户、运营风险核查信息及时监测，持续压实内控案防主体责任，保持高度警觉。
加强对公账户风险排查。根据总行下发的《关于开展单位结算账户风险排查工作的通知》（工银运管[2020]16号）要求、以及省分行下发的风险账户名单及工作安排，该行积极部署落实，全面传达总省行关于做好单位结算账户风险排查工作要求，确保相关工作不受疫情影响。突出强调各网点开户时必须严格执行尽职调查制度的相关规定，不得流于形式、简化流程，认真审查开户单位的真实意愿和开户目的，强化单位结算账户源头风险控制，加强业务培训提升风险防范能力；加强资金异动监测，加大反洗钱业务知识宣传，让客户明白出租、出借账户进行洗钱的危害性，正确使用单位结算账户。
实施辅导纠偏结合思路。该行将基础性辅导和针对性辅导相结合，进一步提升辅导实效。一是对检查发现问题及时进行制度讲解，针对检查发现的问题，向网点下发问题整改通知书同时，及时跟进辅导并整改到位。二是组织学习、传导省行下发典型案例，辅导网点人员认真学习《江苏分行四季度运行督导典型案例》，提高风险意识，防范类似事件发生。三是学习传导《淮安分行2019年四季度网点运营风险分级情况的通报》《网点运营风险分级管理指标体系》，针对制度执行有效性、内、外部风险暴露水平等各项指标进行逐一分析并提出实施整改措施。四是进行新业务、新流程普及性辅导。通过培训将新业务知识、新制度变化等规定传导到每个人员，避免因制度传达不到位而导致的违规情况发生及按业务流程规范操作。
