工行淮安分行开展注吊销证照账户清理净化账户生态

    为强化账户合规性管理，切实履行账户管理主体责任，结合人民银行和省分行对账户管理工作要求，工行淮安分行根据下发的注吊销证照客户账户信息（2020年第一、二批）账户清单进行情况排查，目前对第一批的75户和第二批的158户已经全部清理管控完毕。 

    一、核实企业经营和证照情况。该行根据制度要求，积极组织辖内各支行有序核实涉及账户的证照注吊销情况，通过电话回访、实地调查、向公安和工商行政管理等部门核实或其他相关职能部门的官方网站查询核对，核实企业经营状况。 

    二、对账户做进一步甄别区分。要求辖内营业网点根据客户名称确认其最新营业状态，营业状态正常的，无需管控。对确属注吊销的账户，由开户行尽职调查人员出具意见书，通过逐户排查，摸清企业的真实情况，掌握企业的经营情况、交易情况、资金流动等信息，核实企业是否有拆分、改制、账销案存等情况，调查企业是否有销户意愿等，对所有的账户进行梳理细分、甄别。 

    三、组织开展账户清理工作。对不属于账销案存、重点客户并购等特殊情况账户，做销户或实施账户管控措施。管控账户由开户行尽职调查人员出具意见书，开户行柜面客服经理通过7572往来户信息调整交易对账户执行只收不付操作，开户行客户经理同步通知客户，自发出通知之日起30日内办理销户手续。如其逾期仍未办理销户手续，视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。 

    通过账户核查、甄别、清理，对全辖的对公账户进行了一次自我净化，提升了全行的账户质量，减少了账户资源的占用，既节约了的财务成本，又提高了合规水平，夯实了业务发展基础。