交通银行张家界分行营业部成功堵截一起异常开卡的风险事件

    今年来，不法分子非法开立、买卖银行账户和支付账户，继而实施电信诈骗、非法集资、洗钱等违法犯罪活动，对银行业合规经营形成了挑战。近日，交通银行张家界分行营业部员工凭借规范的业务操作、高度的警惕性，成功堵截了一起异常开卡风险事件。

    3月10日，张家界分行营业部客户服务经理接待到一名男性客户申请办理开卡业务。客户在测量体温和登记信息后在客户经理的引导下填写相关表格。客户服务经理看见该客户直接从手机背后抄写个人电话号码时，觉得可疑，随即上前提示客户出示本人身份证并询问其开卡用途，得知客户居住地址是距离张家界市区偏远桑植县龙潭坪，并对开卡用途支支吾吾。在要求提供辅助证件以证实其开立账户的合规性时，客户立马离开了网点。大约5分钟后，客户再次返回网点，表示自己目前暂居张家界，并在火车站附近工作，可以提供租房合同。客户经理面对客户前后矛盾的表述，解释道：客户租房合同可以作为辅助证件，但是需要同时出示房东房产证，房产证上的房主和出租人姓名需保持一致，进一步询问工作地址时，发现客户根本对张家界市区不熟。

    客户经理结合客户的所有可疑行为，判断该客户可能是异常开卡、出借账户供他人使用。便耐心讲解了人民银行关于新型网络犯罪内容，对存在风险和出借账户的危害性进行了提醒，并告知可能带来的责任风险。客户意识到自己的行为是非法的，主动放弃开卡，并对客户经理的提醒表示了感谢。

    在当前金融诈骗犯罪案件频发的情况下，交通银行张家界分行高度重视业务技能培训，让员工保持高度的责任心和风险防范意识。在日常工作中，分行员工坚持把好客户开户源头关，加强对办卡人信息的审核，为客户筑牢可靠的风险防线，有效堵截防范金融诈骗案件的发生。