2019年，大同分行结算金融业务紧紧围绕“三增、三降、三强化”总体工作思路，以“拓户、创收、增存、控风险”为导向，纵深推进客户营销和产品渗透，各项工作稳步推进，砥砺前行结算金融业务指标全线飘红。
强化机制引领，增强内生动力。该行将对拓户重点指标纳入《大同分行一、二级支行行级管理人员绩效考评办法》《大同分行经营绩效挂钩考核办法》中，提高支行管理人员对拓户工作的重视，调动全员营销积极性，促进拓户工作良性发展并出台《大同分行对公客户拓展百日营销竞赛活动方案》，明确各支行拓户目标、拓户措施及奖励政策，对客户、营销人员及支行管理人员多维度进行激励，取得了圆满的工作成效。
强化账户营销，夯实发展基础。积极推广融易拓、大额资金监控平台、工银小微金融平台，重点客户精准营销，通过及时获取、匹配、发布、分配客户信息，将客户营销过程纳入系统管理。将发布的客户及时分配给客户经理，开展针对性营销。使支行拓展客户目标明确、责任明确、有的放矢，拓户工作不断向纵深发展。
强化客户提升，壮大存款底盘。拓户欠维护，等于没拓户，拓户加维护，存款大进步。该行在获客同时，加大活客力度，抓好无效账户的激活和存量客户的提升工作，做到量质并举。同时该分行专人负责对新拓无效账户跟踪监测，定期发布，引导支行提高拓户成效，做好存款稳定和重点客户营销工作；对无效账户分解落实到账户开立时的营销人员或认领的客户经理，在规定时间对客户进行回访，实施二次营销，通过产品渗透实现新增客户的提质增效。
强化理财拓展，做大交易规模。在全行开展法人理财有效户拓户专题营销活动，要求各支行从新开户业务入手，在客户开立结算账户的同时，积极营销其开立法人理财交易账户，拓展客户规模，力争从源头上拓展理财客户；加大对网点销售情况的通报和督导，对进度不达标网点加大督导力度，将日均存款万元以上的公司客户作为目标，特别是对理财余额下降较大或者已经流失的客户，要求支行指定专人负责，了解客户加大营销力度，确保客户在我行的法人理财份额；加强与同业客户的沟通，积极寻找合作机会，力争扩大销售规模；加大考核引导，完善法人理财日均规模计价考核，按季对营销人员进行考核兑现。
强化服务体验，做大精品产品。通过产品渗透提升客户综合贡献。组织开展精品产品专项营销对客户按行业、按风险偏好梳理，建立名单制管理。市分行对重点支行的重点目标客户，逐行逐户进行营销帮扶，了解客户需求，取得了较好的工作成效。
强化宣传推广，扩大缴费项目。积极开展对存量无效缴费项目的激活回访工作，提升项目质量，减少资源无效占用，做到上线一户有效一户。做好多渠道、多方位宣传、推广。通过现场推介、上门营销、媒体宣传等营销方式，让客户亲自体验到缴费选工行，方便快捷更安全。
强化团队建设，打造一流队伍。打造一支懂客户、精产品、会营销的对公服务营销队伍，强化客户经理在客户营销、产品渗透以及售后服务等方面的组织推动作用，充分发挥产品经理在产品配置、营销技巧、服务支持等方面的专业支持，不断完善产品经理与客户经理的结对帮扶和联动营销机制。完善网点对公客户经理的客户分包管理，明确职责分工，提升队伍整体素质。将新增有效结算账户、日均金融资产万元以上公司客户净增、工银E缴费项目及法人理财等纳入了产品计价考核，对产品经理、客户经理在客户维护、市场拓展、客户金融资产管理、中间业务创收等方面进行激励。健全产品经理、对公客户经理常态化培训机制，提升客户服务和产品营销水平。
强化合规经营，确保稳健发展。严格按照相关制度流程操作，确保账户尽职调查内容完整、方式准确、行为规范，把好开户关，切实防范账户风险。加强对存量账户的分析、监测、管理，对列入长期不动户管理清单明细的客户，通过筛选分析、分类管理，提升服务，主动进行二次营销，变“不动”为“动”。坚决杜绝代客户办理业务，减少销售环节的人工介入和潜在风险点，强化销售文本和协议的管理，杜绝抽屉协议、“飞单”等违规行为，引导客户经理牢固树立合规经营理念，自觉防范销售风险，确保业务健康发展。
