工行镇江分行推行“三问、二看、一核对 ”流程防范汇款诈骗

    为了有效防控阻击疫情和复工复产期间发生外部案件及外部欺诈事件，工行镇江分行党委高度重视，结合总行要求，全面推行网点“三问、二看、一核对 ”柜面防诈骗流程，有效扎紧了风控篱笆，以确保我行的服务渠道安全平稳运行。 

    “三问、二看、一核对 ”即为：一问客户转（汇）出资金用途，二问是否知晓收款人情况，三问是否了解接收帐户信息；二看：即一看前来办理业务的客户神色是否慌张、举止是否反常；二看客户是否持续接听电话；一核对：核对办理业务的客户所留信息是否合理，从而帮助客户堵截诈骗。在受理汇款业务过程中，大堂经理、客服人员要全程关注、提请客户“三清楚”：一要清楚收款人真实身份，不要轻信陌生人电话；二要清楚汇款、转帐的用途，不要相信所谓的安全帐户；三要清楚给陌生人转帐汇款的潜在风险，不要轻信他人的口头承诺！