工行沧州分行强化新冠肺炎疫情防控形势下的案防工作

    

    一、积极防范外部欺诈风险。该行采取有效措施关注欺诈风险。一是关注融资领域欺诈风险，该行在发放专项贷款时，加强防范信贷欺诈风险意识，在对接医院、医疗机构相关企业贷款时，严格审查其融资需求的真实性、合理性、合法性，防范贸易背景、融资申请资料虚假，确保信贷资金投放到实际的疫情防控领域和实体经济。二是关注开户准入欺诈风险，坚持提高服务效率和控制实质风险并重的原则，加强交叉验证，核实新开户、新注册网银授权委托书等相关文件的真实性、合法性，防范冒名开户等诈骗风险。三是关注个人征信泄密风险，对因疫情需要合理调整逾期信用记录的严格保密，落实行内个人征信信息管理制度，避免被不法分子骗取盗用，确保客户个人信息安全。 

    

    二、认真防范挪用资金案件风险。一是加强重点领域资金管理，加强代理财政、社保、军队、慈善、救灾、扶贫及单位代发工资等资金收付管理，关注现金业务领域，防范网点现金、ATM自助机具现金管理风险，合理、科学安排人员执行制度要求，防止双人控制失效导致的资金挪用风险、职务侵占案件风险。二是加强关键岗位廉洁从业监督，加强对信贷调查、审查、审批人员的警示教育，防范相关人员借助防控疫情进行利益输送，甚至发生职务侵占等犯罪行为。三是加强营业场所和业务管理，要求支行网点负责人、合规经理，强化履职监督。 

 

    三、落实主体责任，切实加强贷款标识规范管理。该行要求各支行按照系统数据，规范对外报送我行支持肺炎疫情防控贷款情况，切实加强贷款标识管理，坚持用途真实、专款专用，严禁弄虚作假。