工行张家口明德南支行及早部署内控管理工作深化制度约束

    近日，工行张家口明德南支行以市分行内控评价指标提升启动会为契机，对照《张家口分行2020年内控合规考核评价办法》和《支行内控合规工作履职指引》，组织管理人员认真学习，解读办法和指引，提升管理能力，深化业务运营的制度约束。

    一是认清形势，高度重视。该行在学习过程中，深刻地认识到全面落实内控制度对经营发展的重要作用，评价结果反映了日常工作中，是否全方位执行内控制度。该行负责人强调，内控制度必须不折不扣地履行，在2020年，内控案防工作做到人人有责，坚持一把手主要抓，分管负责人具体抓，认真履职，层层传导，与业务指标同安排、同考核，违反内控制度造成责任风险要严惩。

    二是加强培训，注重效果。针对以往经营过程中落实制度不严格的短板，存在业务运营风险的状况，该行今年伊始布置年内内控制度培训重点，抓住市分行内控评价指标提升启动会契机，围绕评价指标，分解内控制度关键点，抓好主题培训。要认真筛选案例选编，以身边事教育身边人，注重培训的有效性和实用性，使每名员工树立起知敬畏、存戒惧、守底线的合规意识。

    三是点面结合，有的放矢。该行对照《张家口分行2020年内控合规考核评价办法》、《支行内控合规工作履职指引》，按业务条线划出重点业务，列出内控制度执行纲要，将全行所有业务包括其中，如信贷业务的贷款流程，贷前调查、贷中审查和贷后管理，综合管理部岗位轮换、印章管理纳入内控重点监控工作，消除存在隐患空白点；在加强重点环节检查中，明确部门经理为日常工作的直接责任人，坚持长期不懈，将内控制度内化于心，外化于行；对关键岗位的监测管理，要抓早抓小，发现隐患及时制止，防患于未然，实现降低风险，提高管理的目标。