建行郴州分行临武支行扎实做好反洗钱工作

    在当前金融环境较为复杂的局势下，我行执行人民银行及其监管机构下发的各项反洗钱规章制度，积极承担社会责任，坚决打击防范洗钱活动。 近年来，临武建行坚持严格审核、防控风险，确保业务办理的真实准确性，已经成功堵截了多起异常开户事件，有效遏制了洗钱、金融诈骗、非法融资等违法行为，为保障金融消费安全、维护客户消费者权益、维护地方经济金融稳定做出了重要贡献。 在智慧柜员机开户过程中，我行也是丝毫不懈怠，严格把关。冬日清晨，一名婀娜女子搀扶着一位老奶奶来到建行临武晴岚支行网点。当班大堂经理的询问得知他们需要办理开户业务后，引领他们来到智慧柜员机前，青年女子主动替老人在智慧柜员机界面填写家庭住址信息，期间与老人没有任何交流，而老人神情呆滞，这引起了大堂经理的高度警觉，于是大堂经理上前警示客户开户填写信息需由本人亲自填写不能由他人代写。女子听后微微一怔，示意老人自己操作。而后大堂经理重点关注老人开户情况，只看在填写手机号码时，年轻女子在老人耳边呓语，这让大堂经理再一次警觉，随后年轻女子掏出自己手机试图教老人输入自身手机上的验证码。大堂经理连忙上前询问老人，是否与年轻女子熟识。老人还未来得及开口回应，年轻女子匆匆抢答，“这是我妈啊，我们怎么就不认识了，你在说什么糊涂话！”大堂经理见状不慌不忙，轻声询问老人其女儿的名字。老人神情紧张，支支吾吾。大堂经理恍然大悟，即刻以老人年事已高且不能出示监护人资格为由，拒绝了这笔业务，并第一时间报告了主管。年轻女子得知后表现得十分急躁，以回家取东西为由匆匆独自离开了网点，未再出现。老人在大堂工作人员的开导下，也恍然大悟，对我们十分感谢。然而我们要感谢的是自身高度的警觉性和职业责任心。 坚决打击防范洗钱活动迫在眉睫，我们建行应当加强员工特别是一员工的业务水平，在业务办理过程中与客户进行有效的沟通。一方面了解客户办理业务的真实意图。另一方面交流过程中客户的语言、动作等细节也是帮助识别风险的重要依据。让我们不断提高自己的业务水平和打击洗钱能力，让我们所有建行人携手践行建行国有大行的社会责任，建设良好的金融环境。