作为一家国有大行分支机构，邮储银行上饶市分行始终高度重视推进金融治理体系和治理能力现代化，严格按照监管部门要求和集团公司、总行、省分行部署安排，以“高标准、严要求、重成效、抓落实”的工作作风，压实责任、压茬推进，坚持、完善和发展常态化、长效化内控治理体系，全面提升辖内机构合规管理工作质效，确保各项业务持续稳健发展。
不断完善内控治理体系
该市分行在全面风险管理框架下，要求法律与合规部积极履行牵头内控体系的统筹规划、组织落实和检查评估；牵头组织好开展制度梳理、评估和规划及梳理内控要点工作；承担新产品、新业务合规性审查工作；统筹全市分行合规检查工作，组织制定检查计划，督促各业务部门履行尽职检查和内控缺陷整改职责；牵头组织开展内控合规文化建设活动等。市分行各部门相互协调配合，从制度、系统、流程方面明确工作措施，做到有计划、有目标、有进度，稳步推进，不断健全全市分行内部控制体系，有效提升金融治理能力。尤其是近两年来，在新一届市分行党委班子的坚强带领下，全市分行合规管理水平显著提升、风险防控能力显著增强，积累了“厚重”的合规文化底蕴，连续多年保持了无安全事故、无资金案件、无重大风险事件、无大额不良、无大额罚款、无重大负面舆情的“六无”目标。近两年，先后荣获江西省邮储银行“案件防控工作先进单位”、“中国邮政储蓄银行江西省分行‘金盾奖’内控风险管理优秀单位”等荣誉称号。
持续培育内控治理文化
该市分行坚持倡导“高层带头合规、合规人人有责、合规从我做起”的内控治理文化理念，持续开展案件警示教育活动，对于身边发生的违规违纪问题及时查改反思，用身边事教育身边人，引导从业人员严格遵章守纪、合规操作，切实保障内控制度执行力，持续加强内控合规建设，进一步强化全员内控意识，不断提升案防及内控管理水平，从源头严防案件操作风险。同时，定期开展案件操作风险防控工作管理经验交流和总结，通报典型案例、撰写心得体会，并适时组织全市分行员工开展内控合规知识竞赛、演讲比赛等活动，全力营造良好的合规氛围。
提升内控治理检查质效
一是加强检查质效，发挥“三道防线”的作用。各业务部门发挥好第一道防线职能，积极主动做好风险的识别、评估和监测。风险内控部门作为第二道防线，不断提升专业能力，为业务发展保驾护航。内审和监察部门作为第三道防线，保持高度的独立性、专业性和权威性。二是抓住检查重点，加大对案件高发领域及关键岗位人员的排查。首先盯紧高风险业务领域、案件多发领域，坚持做到全面排查、重点突出、主动发现、及时处置，将各类风险隐患消除在萌芽之中。其次重点关注信贷员、理财经理、支行（局）长等关键岗位人员。三是推进检查转型，常态化开展“飞行”检查，严格落实“七查、五问、三报”，即现场检查与非现场检查相结合、综合检查与专项检查相结合、常规检查与突击检查相结合。
落实内控治理考核机制
一是狠抓整改落实工作。首先针对检查发现的问题，深入分析问题成因，查找根源，制定出切实有效的整改措施，真抓实改，立行立改。其次检查机构加强问题整改的督导工作，按照“谁检查、谁督促”原则，做好整改的督促、跟进和验收，将整改情况纳入检查范围，组织开展“回头看”，着力解决问题机构不愿改、不会改、不去改的问题。二是持续完善考核机制。结合实际情况优化案防考核指标，加大考核力度，传导内控治理压力，对于重大案件操作风险事件责任人，实行一票否决。按照上级行部署，对员工不规范操作和业务差错逐步实施积分制，累计积分超过一定阈值的，给予调整岗位、降级甚至解除劳动合同处理。三是切实提升问责质效。严格按照新版员工违规行为处理办法落实问责，对于触犯禁令的违规行为一律开除处理，抓住典型问题，加强对管理人员的问责力度，避免问责只问下不问上，真正做到“问责一个，警醒一片”。
有效防范化解金融风险，是经济高质量发展的重要内涵，也是金融治理的永恒主题。下步该市分行将继续以党的政治建设为统领，切实增强“四个意识”，坚定“四个自信”，做到“两个维护”，确保党中央决策部署在该市分行得到不折不扣地落实，重点关注转型发展过程中可能遇到的各类风险，以深化内控治理体系为抓手，加强组织领导，推进部门联动，发挥邮银协同效应，发扬钉钉子精神，稳扎稳打、久久为功提升金融治理能力，为打造协同创新担当的优秀国有大行保驾护航。
