交通银行张家界分行堵截一起个人客户异常开户风险事件

    2019年12月22日，三名老年客户结伴来到交通银行张家界分行营业部网点要求开卡。该网点服务人员在核实第一名客户开卡用途时，无意中发现同行的另一名红衣客户手机短信内容为“要求开办借记卡，开通手机银行网银功能，密码设置为123456”等明显涉及出借账户的字眼，该服务人员随即告知办卡客户卡片只能本人用，密码不能设置为123456。红衣客户称自己将帮同伴设置卡片密码，服务人员见此情况婉拒了第一位客户的开卡要求。之后同行的第三名客户要求开卡，服务人员在核对信息时发现其居住地距离交行网点十分遥远，后期存取款都是极为不便的，于是询问了该客户来网点开卡的原因，客户称朋友要给他转账，对方要求必须是交行卡。服务人员告知了该客户出借账户的风险，并按照规定让该客户提供辅助证明。见此情况，进入网点后一直装做互不认识的这三名客户一同离开，并在网点门外商量许久。之后三人又进入网点要求开卡，并以投诉为威胁，态度强硬，网点服务人员耐心告知风险并请求客户配合提供辅助证件，因无法提供资料，最后三人一同离开了该网点。

    需知，因银行对于异地身份证及开户用途持续加强辅助证件审核，犯罪分子作案空间大大缩小,现已将借记卡买卖主体对象转移为本地乡村、郊区的中老年人，对于此类客户，若审核时仅粗略询问，极易给犯罪分子可乘之机，金融机构办理借记卡时必须加强审核，对任何客户的办卡行为不可掉以轻心。同时，对于此类客户应加强账户买卖风险的宣传提示，告知其出租出借银行账户的危害与惩戒措施。