工行镇江分行完善内控制度不断提升风险控制水平

    2019年，工行镇江分行在全行范围内开展“漏洞大家找”内控缺陷征集活动,进一步发挥内控合规文化引领作用，防范实质风险隐患。自活动开展以来，已收集反馈意见18篇，内容来自操作第一线，风险控制建议准确及时，此项活动提高了全行员工主动防范风险的意识，群策群力，弥补缺陷，解决实际问题，共同构建合规经营框架，为全行的平安经营和转型发展提供服务和支撑，效果较为显著。

    年初，该行内控合规部即专门制定专项活动方案，号召全行所有在职员工采用书面信件、邮箱等多种方式，结合本专业、本机构的工作实际畅所欲言，找出在制度、系统、流程、操作、服务等实际工作中的风险漏洞，提出相关风险防控措施和建议，市分行加以归档以便补齐漏洞。该行内控部制定了相应的奖励措施，安排专人负责搜集各支行各部门对该活动的反馈信息，辖内各支行积极参与，分别提出了许多实际问题及解决方法，市分行在支行季度考核中给予体现。该行对无反馈或反馈质量不高，敷衍了事的支行注重跟踪督改，对加大奖惩力度。 通过制定方案、组织推动和跟踪实施进度，活动取得了广泛关注和积极反馈，反馈内容包括多种业务方面，如：“对于银行承兑汇票到期支付提醒的相关建议、对于优化新挂失流程下非实时挂失操作的相关建议”等。市分行第一时间与相关部门沟通联系，联合下发了风险提示，防控了此类风险。 

    下一步，该行将组成由行领导、部门负责人共同参加的评选委员会，评优评先，并构建长效机制，确保风险控制力不断夯实并提升。