工行景德镇分行开展电子商业承兑汇票业务风险排查

    为有效防范和化解外部风险冲击，强化对高风险业务的风险管控，保障我行业务运营安全。近日，景德镇分行在全辖范围内组织开展电子商业承兑汇票业务风险排查。 

     一、高度重视、认真组织。该行根据近期电子商业承兑汇票业务运营情况，认真制定排查方案，及时下发排查通知，组织对本行客户开通电子商业承兑汇票业务进行全面风险排查。排查分支行和市分行两个层级上下联动、同步展开。各支行组成以负责人为组长，运营主管、对公客户经理、客服经理（非现柜员）为组员的自查小组，负责本网点的排查工作，并在规定的时间内向市行上报自查报告。市分行检查组由运行管理部牵头，公司金融业务部、机构金融业务部、电子银行部协同参与、共排风险。 

    二、锁定重点，严密排查。针对电子商业承兑汇票业务的风险特点和薄弱环节，有的放矢开展排查工作。一是通过电子银行内管系统提取已开通电子商业承兑汇票客户和已签发电子商业承兑汇票业务数据，逐户、逐笔进行风险核查；二是按照《电子商业汇票结算业务管理办法（2019年版）》“第四章业务开通”管理要求，对客户开通电子商业汇票业务尽职调查环节是否执行到位进行风险排查；三是查询票交所系统、外部媒体，近期有无发布涉及到本行客户及电子商票的风险提示、查询、投诉和公告。 

    三、边查边改，消除隐患。对在本次风险排查过程中，发现客户开通电子商业汇票业务有异常情况的，要立即中止或终止向客户提供该项服务。要求辖属各支行严格按照《电子商业汇票结算业务管理办法（2019年版）》规定，由客户经理对申请开通电子商业汇票业务的客户认真进行合规审核和尽职调查，特别是对新开户不久的客户申请开通电子商业汇票业务的要进行严格审核；对短时间内开具极小面值或大额汇票的客户要重点关注，如发现异常及时关闭该客户的电子商业汇票业务，有效防控和消除风险隐患。